论文部分内容阅读
“瑞士共同基金是骗人的，我们要一起举报！”从这天上午开始，类似的字样频频挤上了百度“瑞士共同基金（简称‘SMF’）”吧留言板。
数以十万计投资者，突然惊醒。
据报道，山东泰安公安、工商部门已控制两名涉嫌非法经营该基金的嫌疑人，并认定该案“涉案人员、金额均为目前国内已知最大的一起网络传销案件”。
来自嫌疑人的供述称，该基金的国内投资者不少于17万，按照每人最少投资单位8000元人民币概算，涉及资金至少13亿元。
据悉，目前，公安部、工商总局已介入对该基金的调查。有关瑞士共同基金的骗局，悄然揭开了冰山一角。
市民的举报
山东泰安专案组的设立，最早源自一市民的举报。
今年5月10日，一董姓市民到泰安市泰山工商分局反映，曾介绍他买瑞士共同基金的中间人魏利新失踪了，自己购买的基金也无法兑现。
经了解，300%的高收益率让执法人员大吃一惊。原来，这名失踪人员以投入8000元，30个月后收益40万元为承诺，让董购买了8000元的瑞士共同基金。而且还说，介绍一个新人进来，还可得到10%的回报。
从董的讲述中，执法人员意识到，这很可能是一种以境外基金为幌子、以互联网为依托的新型传销活动。初步调查后，发现涉及面广，数额大。
于是，当地公安、工商成立专案组开始调查。
专案组经查发现，SMF并未在中国证监会登记备案，也没有在民政部或中国 人民银行登记注册，属于非法的地下黑基金。同时，SMF的奖金分配制度为“本金回报＋拉人头提成”的运作模式，具有传销的典型特征。
泰安工商、公安等部门最终定性，这是一起典型的以境外基金为名义、以互联网为平台、以高额利润回报为诱饵、以诈骗钱财为目的的非法传销活动。
6月10日，当魏利新和同伴陈勇两人出现在泰安街头时被专案组当场抓获，查获记录本、汇款单等证据材料。在网络信息安全专家的帮助下，从魏、陈二人的笔记本电脑里提取了大量电子数据证据。魏、陈对其犯罪行为供认不讳。
2006年12月29日，魏在朋友温某的介绍下，在天津购买了8000元SMF。为吸引更多的人参与其中，魏利新和陈勇用新加入者的钱为前一批投资者发红利。半年后，魏与陈发展下线30余人。魏获利1.84万元。
网络上的账户
能够通过网络实时监控自己的投资账户，这是“瑞士共同基金”的一个特点。
投资“瑞士共同基金”后，投资者能获得一个各自独立的账号和密码。只有通过账号和密码，登录SMF的官方网站，才能浏览自己的账户，了解到各自“基金”的变动情况。
多位会员向记者表示，购买SMF后，一心只想得到回利，所以都把第一笔回利继续投入进去，“根本没有想过对其买卖操作，也不知道能不能如股票那样直接买卖。”
事实上，会员们对自己的账户，只能浏览不能直接买卖。8月18日前，这个网站日流量超过20万。8月18日，网站突然关闭。
至于闭网的原因，该网的备用、临时网站均有消息称，2007年8月18日，马来西亚政府向国际法庭上诉，理由是2个月没有给投资者返利，同一天，国际法庭正式封锁了瑞士共同基金所有的服务器，“最快9月15日恢复。”
9月15日，网站没有恢复。
“不能上网，就如不见了我的银行存折。”网友“咖啡香烟”说，得知网站关闭后，自己心里跟鼓鼓钱包被盗没有区别。“9月15日是我们最想看到希望的一天，可是我们却迎来了失望。这种失望让我们眼中流泪，心中流血。”
SMF陷阱
SMF自称得到多国央行支持，但实际并非如此。
2007年4月19日，马来西亚证监会和银行就SMF公开发表声明，警告国内投资者远离SMF。若有上当者，可与该国证监会联系。
最让SMF难堪的是，就连瑞士驻马来西亚和新加坡领事馆也称SMF并非在瑞士注册，使用“瑞士”做商标是违法的。
早前，SMF在其宣传手册上用了MayBank2U.com商标，但马来西亚国内最大的银行马来亚银行随后公开宣称，他们与SMF并无任何业务往来。
从公安机关和有关部门已查处的案件看，“瑞士共同基金”等所谓的“基金”都是以基金的形式进行敛财活动，是一种新形式的违法犯罪活动。
“一般都是上线送来的返利。”多名投资者回忆说，若对SMF账户实施网上转账、兑现，绝无可能。
该基金对投资者签订合约明确规定：“SMF是长期收益的，本金不退，只有在公司倒闭前，公司会给你退还本金。”
经查发现，SMF的网上银行转账系统并没有与银行直接转账，而是借助一个名为“NPS网上支付系统”的第三方中间商来完成转账的，而借助第三方中间商进行转账，只要在第三方中间商的网站上注册一个会员，定期缴纳服务费即可。
得知此消息，投资者们这才恍然大悟：SMF是一个陷阱，以不正常的高额回报来骗取投资者加入，而投资者的回报并非来自真实的主营业务，而是用新加入者的本金，拆东墙补西墙。一旦新加入者减少或停止，这个所谓的“庞氏骗局”SMF就会崩溃。
（小 星摘自《新京报》）