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基于2011年第1季度至2020年第1季度数据,运用断点回归模型考察了实体经济行业“去杠杆”对商业银行脆弱性的影响。研究结论表明,实体经济行业“去杠杆”在总体上显著降低了商业银行脆弱性,稀释了系统性金融风险的压力,金融去杠杆政策取得了一定的成效。进一步分析发现,实体经济行业“去杠杆”对不同类型商业银行脆弱性的影响具有显著性差异,行业“去杠杆”会显著降低国有商业银行、股份制商业银行以及城市商业银行的脆弱性,而显著增加农村商业银行的脆弱性。这要求政府在实施金融“去杠杆”政策过程中,不仅要充分考虑去杠杆对不同类