论文部分内容阅读
在山东省龙口市，有人打着果蔬专业合作社的幌子，以承诺高额返利为手段忽悠被害人“入会”“入股”，在短时间内非法吸收存款近4500万元，被害人达3300余人。日前，龙口市法院依法对朱佳利非法吸收公众存款案作出判决，判处朱佳利有期徒刑八年，并处罚金人民币50万元。一审宣判后，被告人朱佳利未提出上诉，目前判决已生效。
朱总请吃饭，附赠生财之道
2013年7月，朱佳利在工商局注册成立了一家公司，名为四季果蔬专业合作社（以下简称四季合作社），业务范围包括农产品收购、储藏、销售等。当时，朱佳利已过不惑之年，早年曾因犯盗窃和诈骗罪入狱。像他这样脑筋灵活的人，如果能痛改前非，认真组织农产品生产经营销售，发财致富并非什么难事。然而，好逸恶劳的他还是不想走正道，因为总觉得正当经营很难赚大钱，便又开启了空手套白狼的“忽悠模式”。
龙口市西门村村民李树贵前几年打工有了些积蓄，想着儿子以后上大学、找工作、买房娶媳妇都要花钱，自己还得留点钱防老，钱放在银行收益太低，就在亲戚的介绍下加入了朱佳利的投资项目。如今作为被害人，李树贵对朱佳利所设骗局的煽动性记忆犹新：“当时那个姓朱的老总请我们吃大餐，让我们边吃边听他讲课。他讲的那些，让人听了真是热血沸腾啊！什么四季合作社项目是国家重点扶持的，国家拨了好多钱，让他随便用；什么他手下管着80多间冷库、20多家化肥厂，实力雄厚；还说这个项目既能让农民挣钱，又能让消费者吃上绿色健康食品，是国家未来的发展方向。他还说了好多新鲜词，我也不太懂，听得是云里雾里，反正就知道跟着他投资，就能挣大钱。”
事实上，朱佳利所宣称的国家重点扶持项目、下属冷库、化肥厂和8000多万元资金，都是他虚构的“大饼”，其本人跟相关企业和单位并无任何关系。然而，通过吹嘘经营项目规模宏大、大谈经济前景等方式，他却成功塑造了自己“商界精英”的形象，为四季合作社在极短时间内集聚了大量人气。看到铺垫得火候差不多了，朱佳利又开始放大招——现金刺激。
另一名被害人张云告诉记者，他刚认识朱佳利的时候，只是觉得这个老总很有钱，可世上有钱人那么多，他并没奢望自己也能跟他们一样。没想到仅仅参加了一次饭局，他就完全改变了想法。“吃饭的时候，那个老总挨桌发钱，那一摞摞钱我看着都眼热。不过没我的份，人家说这是给老会员的返利。拿到现金的会员AA制承担餐费，其他人可以吃免费午餐。这时候就有很多人去问怎样才能成为会员。那老总说交钱就可以成为会员，不过交钱的数额不同会员级别也不一样，级别越高赚钱越多。”
一家实体店成了重磅“鱼饵”
听了“朱总”的答复，又亲眼见到有人拿到返现，很多人心里都痒痒了，但对投资前景仍然存有疑虑。回想当时的情景，张云说：“当时大家都很心动，不过现场很少有人立马拿出钱来投资，大部分人只是很感兴趣，想作进一步了解。”
一计不成再生一计，朱佳利以足够的耐心和技巧，对有意向投资的人展开了心理攻势。他抓住一些人爱贪小便宜的心理，三番两次请“潜在客户”去当地最上档次的凤凰大酒店吃饭，每次吃饭都会向前期入会的会员发放现金，然后再给大家洗脑，称四季合作社招募三种会员，交500元是普通会员，交1万元是银卡会员，交2.5万元是金卡会员，分别可以拿到900元、1.8万元和4.5万元的返现，投资越多回报越大。每次餐会，“朱总”都精心准备，在用餐大厅中心放上小白板，一边讲投资返现，一边为大家计算返现数额，并现场回答群众的提问，投入产出说得天花乱坠。
朱佳利一而再、再而三的诱惑，挑起了很多人一夜暴富的欲望。几次现场会之后，一些被害人开始踏入陷阱，并在得到第一笔返现后一发而不可收。2015年7月下旬，被害人王强抱着试试看的心理，在凤凰大酒店向朱佳利交了2.5万元“会费”，成为四季合作社的金卡会员。没有正式发票，也没有合同等相关法律文书，看着手里那张轻飘飘的“工商服务业统一收款收据”，王强直犯嘀咕。没想到仅仅20天后，他就拿到了四季合作社返还的本息4.5万元，不禁大喜过望。此后，王强对该项目高回报、低风险、短周期的优势深信不疑，开始筹钱疯狂投资，并积极向亲朋好友推荐这个项目。
四季合作社投资项目在被害人的微信朋友圈中疯狂推广时，也曾遇到过质疑：“这家合作社到底有没有啊？平常都经营哪些项目？咱们能不能去瞧瞧？”为吸引更多人上钩，朱佳利抛出了准备已久的重磅“鱼饵”——一家实体店面。这家店设在龙口市芳草小区门口的街面房，有三层，主要经营木耳、蜂蜜、化肥等产品。本是一个普通的农产品销售门店，却被朱佳利包装成直销直营金牌店铺。
被害人周民山就住在芳草小区，听朋友说自己家门口开了一家不错的农业合作社，就跟家人一起去看了看。“我们去看的时候，店里根本没有多少东西。不过，老板介绍说，店里每一种产品都是他的果蔬合作社生产的，纯天然无污染，合作社有自己的技术顾问和专利，还在全国范围内建立起完善的销售网络，产品比市场价高销量却非常好。如果我们加入这个合作社，不仅能拿到高额返利，还能不定期收到公司赠送的农產品。”面对如此“经济划算”的投资项目，周民山也未能免俗，交钱成了会员。
案发后，办案机关查明，2015年7月17日至11月3日间，该店面的营业额不过10万余元，还向购买者返还了90%的货款，并向部分会员赠送大量赠品，处于长期亏损状态，其经济状况根本无法维持正常运转，更谈不上向会员支付高额返利。
5万元换张废纸，发财梦碎
就在众多被害人自以为找到一条发财致富的捷径并欣喜不已时，噩梦已慢慢朝他们走来。被害人王强告诉记者：“第一次拿到投资返利时真是高兴，那可是20天就赚了2万多啊。不过等我第二次再去交钱的时候，朱佳利说我是在8月15号以前成为会员的，现在必须得变成股东才能继续拿到返利。”王强立即询问了成为股东的流程，得知股东入股的下限是每股1万元，上不封顶。尽管心里有点不踏实，可刚尝到的“甜头”给了王强莫大的鼓励，于是他又投资5万元变成股东。 这次同样没有合同、没有正规发票，只拿到一张股权证，但和上次同样的好运气却再也没有降临。等了一个多月，王强没收到一分钱返利。他哪里知道，四季合作社根本就没有上市，那些股权证都是朱佳利自行制作发放的，不过废纸一张，却骗了很多人。
“我等不来返利，急得不行，去找朱佳利讨说法，结果又被他气了个半死。他说股东入股后要退股，必须等到2015年10月1日以后才行，现在退股，会员返利就会减少一大半。”朱佳利的说法让王强欲哭无泪，只得天天缠着他要钱。有时被缠得不耐烦，朱佳利会赠送王强一些木耳、粉丝之类的四季合作社“自营产品”。“现在知道他是空壳公司，那些食品从什么渠道来的也搞不清楚，吃了那么多，不会是有毒有害的吧？”面对记者，王强喃喃自语。
和王强一样，其他被害人也很快发现了问题：他们的投资返利不像开始那样顺利了。有的即便有返利，也不再以现金形式进行，而是开支票、打欠条、以物抵债。在给被害人画了一个发财致富的大饼吸金近4500万元后，朱佳利通过限定期限、减少支付金额等方式拖延应支付被害人的本息，直至最后分文不给。
四季合作社靠不断发展会员以拆东墙补西墙的方式运转，随着会员人数越来越多，资金缺口越来越大，终于运转不下去了。令办案人员感到惊讶的是，这起非法吸收公众存款骗局已然被揭穿，来报案的人却寥寥无几，远低于被害人数。甚至还有被害人不肯配合公安和检察机关的调查。一位年过六旬的被害人对办案人员说：“他（朱佳利）是运气不好，出事了。要是不出事，我投的钱说不定过段时间就能拿回来。”
有类似想法的被害人有不少。与其说朱佳利对他们的“洗脑”成功，不如说是急于积累财富的心理让他们不太敢正視现实。在3300余名被害人中，有人为了凑齐“入会”“入股”资金，拿出了自己准备结婚买房的钱；有人不仅自己四处借钱，还拉着亲朋好友一起冒险；还有人对办案人员表示，自己报案会让朱佳利被抓，那样就更拿不回投资了。他们宁愿守着渺茫的希望也不愿面对现实。
2016年8月26日，龙口市检察院以朱佳利涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉。该院认为，被告人朱佳利违反国家金融管理法律法规，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第176条之规定，依法构成非法吸收公众存款罪。龙口市法院经审理认定，检察机关指控朱佳利非法吸收公众存款罪事实清楚、证据确实充分、适用法律正确，判处被告人朱佳利有期徒刑八年，并处罚金人民币50万元，依法扣押涉案赃车7辆，没收随案移送赃款人民币18.5万元，按比例发还给被害人。
（摘自《检察日报》）
朱总请吃饭，附赠生财之道
2013年7月，朱佳利在工商局注册成立了一家公司，名为四季果蔬专业合作社（以下简称四季合作社），业务范围包括农产品收购、储藏、销售等。当时，朱佳利已过不惑之年，早年曾因犯盗窃和诈骗罪入狱。像他这样脑筋灵活的人，如果能痛改前非，认真组织农产品生产经营销售，发财致富并非什么难事。然而，好逸恶劳的他还是不想走正道，因为总觉得正当经营很难赚大钱，便又开启了空手套白狼的“忽悠模式”。
龙口市西门村村民李树贵前几年打工有了些积蓄，想着儿子以后上大学、找工作、买房娶媳妇都要花钱，自己还得留点钱防老，钱放在银行收益太低，就在亲戚的介绍下加入了朱佳利的投资项目。如今作为被害人，李树贵对朱佳利所设骗局的煽动性记忆犹新：“当时那个姓朱的老总请我们吃大餐，让我们边吃边听他讲课。他讲的那些，让人听了真是热血沸腾啊！什么四季合作社项目是国家重点扶持的，国家拨了好多钱，让他随便用；什么他手下管着80多间冷库、20多家化肥厂，实力雄厚；还说这个项目既能让农民挣钱，又能让消费者吃上绿色健康食品，是国家未来的发展方向。他还说了好多新鲜词，我也不太懂，听得是云里雾里，反正就知道跟着他投资，就能挣大钱。”
事实上，朱佳利所宣称的国家重点扶持项目、下属冷库、化肥厂和8000多万元资金，都是他虚构的“大饼”，其本人跟相关企业和单位并无任何关系。然而，通过吹嘘经营项目规模宏大、大谈经济前景等方式，他却成功塑造了自己“商界精英”的形象，为四季合作社在极短时间内集聚了大量人气。看到铺垫得火候差不多了，朱佳利又开始放大招——现金刺激。
另一名被害人张云告诉记者，他刚认识朱佳利的时候，只是觉得这个老总很有钱，可世上有钱人那么多，他并没奢望自己也能跟他们一样。没想到仅仅参加了一次饭局，他就完全改变了想法。“吃饭的时候，那个老总挨桌发钱，那一摞摞钱我看着都眼热。不过没我的份，人家说这是给老会员的返利。拿到现金的会员AA制承担餐费，其他人可以吃免费午餐。这时候就有很多人去问怎样才能成为会员。那老总说交钱就可以成为会员，不过交钱的数额不同会员级别也不一样，级别越高赚钱越多。”
一家实体店成了重磅“鱼饵”
听了“朱总”的答复，又亲眼见到有人拿到返现，很多人心里都痒痒了，但对投资前景仍然存有疑虑。回想当时的情景，张云说：“当时大家都很心动，不过现场很少有人立马拿出钱来投资，大部分人只是很感兴趣，想作进一步了解。”
一计不成再生一计，朱佳利以足够的耐心和技巧，对有意向投资的人展开了心理攻势。他抓住一些人爱贪小便宜的心理，三番两次请“潜在客户”去当地最上档次的凤凰大酒店吃饭，每次吃饭都会向前期入会的会员发放现金，然后再给大家洗脑，称四季合作社招募三种会员，交500元是普通会员，交1万元是银卡会员，交2.5万元是金卡会员，分别可以拿到900元、1.8万元和4.5万元的返现，投资越多回报越大。每次餐会，“朱总”都精心准备，在用餐大厅中心放上小白板，一边讲投资返现，一边为大家计算返现数额，并现场回答群众的提问，投入产出说得天花乱坠。
朱佳利一而再、再而三的诱惑，挑起了很多人一夜暴富的欲望。几次现场会之后，一些被害人开始踏入陷阱，并在得到第一笔返现后一发而不可收。2015年7月下旬，被害人王强抱着试试看的心理，在凤凰大酒店向朱佳利交了2.5万元“会费”，成为四季合作社的金卡会员。没有正式发票，也没有合同等相关法律文书，看着手里那张轻飘飘的“工商服务业统一收款收据”，王强直犯嘀咕。没想到仅仅20天后，他就拿到了四季合作社返还的本息4.5万元，不禁大喜过望。此后，王强对该项目高回报、低风险、短周期的优势深信不疑，开始筹钱疯狂投资，并积极向亲朋好友推荐这个项目。
四季合作社投资项目在被害人的微信朋友圈中疯狂推广时，也曾遇到过质疑：“这家合作社到底有没有啊？平常都经营哪些项目？咱们能不能去瞧瞧？”为吸引更多人上钩，朱佳利抛出了准备已久的重磅“鱼饵”——一家实体店面。这家店设在龙口市芳草小区门口的街面房，有三层，主要经营木耳、蜂蜜、化肥等产品。本是一个普通的农产品销售门店，却被朱佳利包装成直销直营金牌店铺。
被害人周民山就住在芳草小区，听朋友说自己家门口开了一家不错的农业合作社，就跟家人一起去看了看。“我们去看的时候，店里根本没有多少东西。不过，老板介绍说，店里每一种产品都是他的果蔬合作社生产的，纯天然无污染，合作社有自己的技术顾问和专利，还在全国范围内建立起完善的销售网络，产品比市场价高销量却非常好。如果我们加入这个合作社，不仅能拿到高额返利，还能不定期收到公司赠送的农產品。”面对如此“经济划算”的投资项目，周民山也未能免俗，交钱成了会员。
案发后，办案机关查明，2015年7月17日至11月3日间，该店面的营业额不过10万余元，还向购买者返还了90%的货款，并向部分会员赠送大量赠品，处于长期亏损状态，其经济状况根本无法维持正常运转，更谈不上向会员支付高额返利。
5万元换张废纸，发财梦碎
就在众多被害人自以为找到一条发财致富的捷径并欣喜不已时，噩梦已慢慢朝他们走来。被害人王强告诉记者：“第一次拿到投资返利时真是高兴，那可是20天就赚了2万多啊。不过等我第二次再去交钱的时候，朱佳利说我是在8月15号以前成为会员的，现在必须得变成股东才能继续拿到返利。”王强立即询问了成为股东的流程，得知股东入股的下限是每股1万元，上不封顶。尽管心里有点不踏实，可刚尝到的“甜头”给了王强莫大的鼓励，于是他又投资5万元变成股东。 这次同样没有合同、没有正规发票，只拿到一张股权证，但和上次同样的好运气却再也没有降临。等了一个多月，王强没收到一分钱返利。他哪里知道，四季合作社根本就没有上市，那些股权证都是朱佳利自行制作发放的，不过废纸一张，却骗了很多人。
“我等不来返利，急得不行，去找朱佳利讨说法，结果又被他气了个半死。他说股东入股后要退股，必须等到2015年10月1日以后才行，现在退股，会员返利就会减少一大半。”朱佳利的说法让王强欲哭无泪，只得天天缠着他要钱。有时被缠得不耐烦，朱佳利会赠送王强一些木耳、粉丝之类的四季合作社“自营产品”。“现在知道他是空壳公司，那些食品从什么渠道来的也搞不清楚，吃了那么多，不会是有毒有害的吧？”面对记者，王强喃喃自语。
和王强一样，其他被害人也很快发现了问题：他们的投资返利不像开始那样顺利了。有的即便有返利，也不再以现金形式进行，而是开支票、打欠条、以物抵债。在给被害人画了一个发财致富的大饼吸金近4500万元后，朱佳利通过限定期限、减少支付金额等方式拖延应支付被害人的本息，直至最后分文不给。
四季合作社靠不断发展会员以拆东墙补西墙的方式运转，随着会员人数越来越多，资金缺口越来越大，终于运转不下去了。令办案人员感到惊讶的是，这起非法吸收公众存款骗局已然被揭穿，来报案的人却寥寥无几，远低于被害人数。甚至还有被害人不肯配合公安和检察机关的调查。一位年过六旬的被害人对办案人员说：“他（朱佳利）是运气不好，出事了。要是不出事，我投的钱说不定过段时间就能拿回来。”
有类似想法的被害人有不少。与其说朱佳利对他们的“洗脑”成功，不如说是急于积累财富的心理让他们不太敢正視现实。在3300余名被害人中，有人为了凑齐“入会”“入股”资金，拿出了自己准备结婚买房的钱；有人不仅自己四处借钱，还拉着亲朋好友一起冒险；还有人对办案人员表示，自己报案会让朱佳利被抓，那样就更拿不回投资了。他们宁愿守着渺茫的希望也不愿面对现实。
2016年8月26日，龙口市检察院以朱佳利涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉。该院认为，被告人朱佳利违反国家金融管理法律法规，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第176条之规定，依法构成非法吸收公众存款罪。龙口市法院经审理认定，检察机关指控朱佳利非法吸收公众存款罪事实清楚、证据确实充分、适用法律正确，判处被告人朱佳利有期徒刑八年，并处罚金人民币50万元，依法扣押涉案赃车7辆，没收随案移送赃款人民币18.5万元，按比例发还给被害人。
（摘自《检察日报》）