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区别于现有研究中银行风险承担行为的度量方法，创新性地基于CAMEL评级体系构建了评价我国商业银行风险承担行为的结构方程模型，并基于该模型计算出样本银行的风险承担得分。基于16家上市银行2008-2014年间的数据研究表明，银行股权结构越集中，银行风险水平越高，而股权制衡度则与银行风险承担显著负相关；高管薪酬与银行风险承担之间呈显著倒“U”型关系；董事会规模和监事会规模都与银行风险承担呈显著负相关；资产规模与银行风险艰担之间呈显著负相关；年度内董事会会议次数和监事会会议次数对银行风险承担影响不显著。