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摘要:现代物流的发展与现代金融业提供的强有力支撑有着密不可分的关系。文章将力求从金融创新对物流的促进作用入手,找出我国现代物流业发展中的金融支撑存在的问题,提出利用金融创新推动我国现代物流业发展的思路。
关键词:现代物流;金融创新;金融支撑
中图分类号:F830文献标识码:A
Abstract: The development of modern logistics has a strong relationship with the supports provided by modern financial. This subject will make efforts on theoretical discussion from financial innovation on the role of logistics, seeks for the financial support problems on Chinese modern logistics and put forward ideas of using finance supports to promote the development of Chinese modern logistics.
Key words: modern logistics; financial innovation; finance support
马克思曾经指出,“对商品流通来说,有两样东西始终是必要的:投入流通的商品和投入流通的货币”。邓小平同志曾指出,金融是现代经济的核心。新中国成立60周年来的经济实践表明,物流业的快速发展与金融业提供的强有力支撑有着密不可分的关系。要加快现代物流业的发展,还应充分重视金融服务创新对物流的支撑作用。
1金融创新对现代物流发展的推动作用
1.1相关概念
现代物流:2001年,原国家经贸委在《关于加快中国现代物流发展的若干建议》中给现代物流下了明确的定义:“现代物流泛指原材料、产成品从起点至终点及相关信息有效流动的全过程,它将运输、仓储、装卸、加工、整理、配送、信息等方面有机结合,形成完整的供应链,为用户提供多功能、一体化的综合服务。”
金融创新:所谓金融创新是指金融业各种要素的重新组合,具体是指金融机构和金融管理当局出于对微观利益和宏观利益的考虑而对于机构设置、业务品种、金融工具及制度安排所进行的金融业创造性变革和开发活动。
1.2金融创新对现代物流发展的推动作用
1.2.1金融创新进一步推动现代物流业多样化、个性化发展
近年来,金融业不断在存贷款、结算等方式上创新,使得客户在同一个账户下可以很灵活地调度资金,企业运用资金变得更加便利。金融业务可以根据企业的需要,为物流企业提供“量身定做”的各项新型业务,从而推动现代物流业在“以人为本”、“以客户为中心”的思想下,最大限度地满足客户的各种需求。金融工具的不断创新,极大地推动了物流业的现代化进程。现代金融工具,借助银行网络,不断创新各种结算方式与凭证,由银行结算的POS信用卡、互联网结算提供的电子货币和网络通讯,使信息沟通更加便利。金融结算现代化,为企业之间商品流通减少了中间环节,进而降低了成本。金融制度及管理模式的创新,推动了物流管理模式的创新。新型的金融体制和管理模式必然会为现代物流业的发展创造更加良好的服务环境。
1.2.2金融创新为物流企业提供新的利润空间
“物流业的未来决胜点在于金融服务”。包括UPS 在内的几家大型第三方物流商在物流服务中增加了一项金融服务,将其作为企业新的利润增长点。通过分析世界物流前10强的业务组成可以得知,最具有竞争力的业务核心是供应链管理。国外物流金融提供商不是为单个企业提供物流金融服务,而是从供应商、生产商到经销商的整个供应链节点企业都提供物流金融服务,将服务深入到企业供应链全过程,从而结成一种战略合作伙伴关系。这种服务,将物流和资金流紧密结合起来,以物流带动资金流的流动,以资金流促进物资的流通,大大提高了企业的物流效率和流动资金周转速度。物流金融服务必将成为现代物流企业的核心竞争力。
2我国现代物流业发展中的金融支撑存在的问题
2.1物流企业融资模式和规模受其经济效益限制
2008年下半年以来,随着国际金融危机对我国实体经济的影响逐步加深,物流业作为重要的服务产业也受到了严重冲击。物流市场需求急剧萎缩,运输和仓储等收费价格及利润大幅度下跌,一大批中小物流企业经营出现困难,提供运输、仓储等单一服务的传统物流企业受到严重冲击。物流企业经济效益低,导致资产负债比例较高,难以从银行取得信贷资金。物流企业在利用资产进行抵押融资时,由于资产信用度不高,金融机构对其评估价格自然偏低。同时,从金融机构角度来看,物流企业资产技术水平偏低,发展潜力不足,银行不愿对其贷款,物流企业通过金融机构融资额度有限。另外,由于资本市场的严格限制,物流企业很难从资本市场筹集资金。到目前为止,我国上市物流企业主要集中于沿海经济发达地区经济效益良好的大型物流集团。无论从上市公司数量还是从融资规模来看,我国物流企业在A股市场所占的比例都比较小。发育不完善的资本市场不能成为物流企业的主要融资渠道。
2.2现行信贷机制大大降低了物流企业的融资需求
物流企业属于国民经济基础行业,投资回收期较长,金融部门不愿对其贷款。金融部门贷款门槛和融资费用普遍较高,现行信贷机制大大降低了物流企业的融资需求。物流企业由于自身发展的限制,经济效益普遍低下,依靠自身的实力不足以提供担保,而且担保连带责任重大,很少有单位或个人愿意为物流企业提供担保。在这种体制下,物流企业融资额度非常有限。目前,我国金融部门的不良贷款比例较高,使得金融部门产生“惜贷”心理。另外,社会信用的危机也在影响国民经济的健康运行,金融机构为了防范金融风险被迫采取严格的审查程序,并制定一系列贷款条件和担保措施,结果将一些有强烈融资需求的物流企业拒之门外。同时,企业间资金“三角债”问题也比较严重,同样制约着物流企业与其他企业之间的融资。
2.3对金融支撑现代物流业发展的重要性认识不足
长期以来,受“重生产、轻流通”思想的影响,国家财政对物流业的基础设施建设投资力度明显不够,尚未建立布局合理、衔接顺畅、能力充分、高效便捷的综合交通运输体系。另一方面,受传统经济体制的影响,我国企业界对物流也缺乏足够的认识,多数企业对生产和管理比较重视,但忽视购运和储运等流通环节。虽然近几年来政府和有关职能部门在积极研究发展我国物流的对策,但是,由于地方封锁和行业垄断对资源整合和一体化运作形成障碍,物流市场还不够规范,物流技术、人才培养和物流标准还不能完全满足需要,物流服务的组织化和集约化程度不高,对物流企业的融资也产生一定的负面影响,导致社会各界对金融支撑现代物流业发展的重要性认识不足。
3利用金融创新推动我国现代物流业发展的思路
当前,国际金融危机对我国实体经济造成了较大冲击,物流业作为重要的服务产业,也受到较为严重的影响。这就需要我国金融机构加强对物流企业的支持,充分利用金融创新,全方位、多层次推动我国现代物流的发展。结合国际实践经验和我国现代物流业发展实际情况,提出以下几点思路:
3.1积极引进外部资金,推进物流业对外开放和国际合作
充分利用世界贸易组织、自由贸易区和区域经济合作机制等平台,加强国内物流企业同国际先进物流企业的合资、合作与交流,引进和吸收国外促进现代物流发展的先进经验和管理方法,提高物流业的全球化与区域化程度。积极引导国外投资者向国内物流领域投资,与国内物流企业兴办各种物流方面的合作项目,建立具有一定规模的国际现代物流企业集团。加强国际物流“软环境”建设,包括鼓励运用国际惯例、推动与国际贸易规则及货代物流规则接轨、统一单证、加强风险控制和风险转移体系建设等。建立产业安全保障机制,完善物流业外资并购安全审查制度。
3.2调整信贷结构,完善物流企业信贷支持体系
我国金融机构应积极调整信贷结构,促进流通业健康发展。金融机构在执行信贷过程中,要增加透明度,切实减少贷款环节,降低融资费用。借鉴国外物流业发展的经验,我国物流企业信贷支持体系可以从三个层次来构建:(1)直接贷款。主要由财政部门对物流企业提供贷款,所涉及的范围仅限于区域性物流中心。(2)协调贷款。由政府有关部门和金融机构进行协调,对物流企业进行贷款。(3)担保贷款。由财政部门设立担保机构,以财政预算、税收、补贴等多种形式注入担保资金,由担保机构充当物流企业的贷款担保人。
3.3完善资本市场,扩大物流企业融资比例
国家证监会应对物流企业在股票上市、债券发行的审批上适当放宽限制条件,允许有发展潜力的物流企业发行不同期限的长期债券和进行股票发行试点。有关职能部门可以考虑在每个区域性物流中心建立“二板市场”,为该区域物流企业提供筹资场所。资本市场的完善需要政府职能部门和企业的共同努力,一方面,物流企业要加快现代企业制度建设,建立符合市场经济运行机制的融资体系,另一方面,政府职能部门应尽快建立正常的债券或股票的柜台交易市场体系,给物流企业创造良好的融资环境。
3.4建立财政扶持体系,提高物流企业融资能力
目前,我国居民储蓄充足,大量的闲散资金没有得到充分的利用。我们应适时建立财政融资体系,以国家信用作担保,设立专门的金融机构,筹集民间闲散资金,对符合条件的物流企业发放中长期低息贷款,为我国物流企业的发展提供充足的资金来源和良好的融资机会。一方面政府加大物流基础设施的投入,加快物流业的发展,另一方面政府出台相关的法律法规,规范物流金融市场行为,为有关纠纷提供法律依据,保障物流金融健康发展。同时,政府应加大力度解决物流企业的债务问题,对长期亏损的物流企业坚决实行破产;对物流企业以前所借的财政贷款,根据当前企业的实际运营能力,由国家财政以债转股的形式参股;对由于政策性经营等因素造成的负债,由国家财政给予一定比例的补贴。同时在税收政策方面对物流企业进行适当的扶持。
3.5加强物流保险服务创新,使物流企业轻装上阵
现代物流业的服务领域已经远远超越了传统运输仓储的范畴,向集运、存货管理、分拨服务、订单实现等多领域发展。物流企业为避免可能造成的重大损失,迫切要求配套的保险服务来分担经营过程中的风险。而对于保险业来说,现代物流业的快速发展和广泛的服务范围,使得保险业通过物流企业能够承保物流服务后面的巨大客户群。另一方面,物流企业通过集体采购可以大大节约单个客户在投保和索赔方面的成本支出。因此,保险公司与物流企业应积极建立起战略伙伴关系,保险公司在明确物流企业需求的基础上设计个性化的创新产品,拓宽自身的业务范围。物流企业借助保险服务轻装上阵,增强现代物流企业发展的内在动力和外在竞争力。
参考文献:
[1] 陆江. 努力为推进我国现代物流产业的发展服务[J]. 中国物资流通,2001(7):5.
[2] 赖瑾瑜. 入世后我国物流产业发展的战略思考[J]. 商业经济文荟,2001(4):15.
[3] 高艺林. 工商企业发展现代物流的策略选择与影响因素分析[J]. 中国流通经济,2001(2):15.
[4] 杨高林. 现代商业银行金融创新[M]. 北京:中国金融出版社,2004:67-83.
[5] 张震. 中国物流产业发展战略初探[J]. 国际商务研究,2001(3):53-54.
[6] 陈文玲. 对发展我国物流产业的调查与思考[N]. 中国经济时报,2001-07-10(04).
[7] 王微. 中国物流产业发展前景和政策取向[J]. 天津行政学院学报,2001(2):57.
[8] 李严锋. 国外第三方物流的发展及经验借鉴[J]. 物资流通研究,2000(11):3.
关键词:现代物流;金融创新;金融支撑
中图分类号:F830文献标识码:A
Abstract: The development of modern logistics has a strong relationship with the supports provided by modern financial. This subject will make efforts on theoretical discussion from financial innovation on the role of logistics, seeks for the financial support problems on Chinese modern logistics and put forward ideas of using finance supports to promote the development of Chinese modern logistics.
Key words: modern logistics; financial innovation; finance support
马克思曾经指出,“对商品流通来说,有两样东西始终是必要的:投入流通的商品和投入流通的货币”。邓小平同志曾指出,金融是现代经济的核心。新中国成立60周年来的经济实践表明,物流业的快速发展与金融业提供的强有力支撑有着密不可分的关系。要加快现代物流业的发展,还应充分重视金融服务创新对物流的支撑作用。
1金融创新对现代物流发展的推动作用
1.1相关概念
现代物流:2001年,原国家经贸委在《关于加快中国现代物流发展的若干建议》中给现代物流下了明确的定义:“现代物流泛指原材料、产成品从起点至终点及相关信息有效流动的全过程,它将运输、仓储、装卸、加工、整理、配送、信息等方面有机结合,形成完整的供应链,为用户提供多功能、一体化的综合服务。”
金融创新:所谓金融创新是指金融业各种要素的重新组合,具体是指金融机构和金融管理当局出于对微观利益和宏观利益的考虑而对于机构设置、业务品种、金融工具及制度安排所进行的金融业创造性变革和开发活动。
1.2金融创新对现代物流发展的推动作用
1.2.1金融创新进一步推动现代物流业多样化、个性化发展
近年来,金融业不断在存贷款、结算等方式上创新,使得客户在同一个账户下可以很灵活地调度资金,企业运用资金变得更加便利。金融业务可以根据企业的需要,为物流企业提供“量身定做”的各项新型业务,从而推动现代物流业在“以人为本”、“以客户为中心”的思想下,最大限度地满足客户的各种需求。金融工具的不断创新,极大地推动了物流业的现代化进程。现代金融工具,借助银行网络,不断创新各种结算方式与凭证,由银行结算的POS信用卡、互联网结算提供的电子货币和网络通讯,使信息沟通更加便利。金融结算现代化,为企业之间商品流通减少了中间环节,进而降低了成本。金融制度及管理模式的创新,推动了物流管理模式的创新。新型的金融体制和管理模式必然会为现代物流业的发展创造更加良好的服务环境。
1.2.2金融创新为物流企业提供新的利润空间
“物流业的未来决胜点在于金融服务”。包括UPS 在内的几家大型第三方物流商在物流服务中增加了一项金融服务,将其作为企业新的利润增长点。通过分析世界物流前10强的业务组成可以得知,最具有竞争力的业务核心是供应链管理。国外物流金融提供商不是为单个企业提供物流金融服务,而是从供应商、生产商到经销商的整个供应链节点企业都提供物流金融服务,将服务深入到企业供应链全过程,从而结成一种战略合作伙伴关系。这种服务,将物流和资金流紧密结合起来,以物流带动资金流的流动,以资金流促进物资的流通,大大提高了企业的物流效率和流动资金周转速度。物流金融服务必将成为现代物流企业的核心竞争力。
2我国现代物流业发展中的金融支撑存在的问题
2.1物流企业融资模式和规模受其经济效益限制
2008年下半年以来,随着国际金融危机对我国实体经济的影响逐步加深,物流业作为重要的服务产业也受到了严重冲击。物流市场需求急剧萎缩,运输和仓储等收费价格及利润大幅度下跌,一大批中小物流企业经营出现困难,提供运输、仓储等单一服务的传统物流企业受到严重冲击。物流企业经济效益低,导致资产负债比例较高,难以从银行取得信贷资金。物流企业在利用资产进行抵押融资时,由于资产信用度不高,金融机构对其评估价格自然偏低。同时,从金融机构角度来看,物流企业资产技术水平偏低,发展潜力不足,银行不愿对其贷款,物流企业通过金融机构融资额度有限。另外,由于资本市场的严格限制,物流企业很难从资本市场筹集资金。到目前为止,我国上市物流企业主要集中于沿海经济发达地区经济效益良好的大型物流集团。无论从上市公司数量还是从融资规模来看,我国物流企业在A股市场所占的比例都比较小。发育不完善的资本市场不能成为物流企业的主要融资渠道。
2.2现行信贷机制大大降低了物流企业的融资需求
物流企业属于国民经济基础行业,投资回收期较长,金融部门不愿对其贷款。金融部门贷款门槛和融资费用普遍较高,现行信贷机制大大降低了物流企业的融资需求。物流企业由于自身发展的限制,经济效益普遍低下,依靠自身的实力不足以提供担保,而且担保连带责任重大,很少有单位或个人愿意为物流企业提供担保。在这种体制下,物流企业融资额度非常有限。目前,我国金融部门的不良贷款比例较高,使得金融部门产生“惜贷”心理。另外,社会信用的危机也在影响国民经济的健康运行,金融机构为了防范金融风险被迫采取严格的审查程序,并制定一系列贷款条件和担保措施,结果将一些有强烈融资需求的物流企业拒之门外。同时,企业间资金“三角债”问题也比较严重,同样制约着物流企业与其他企业之间的融资。
2.3对金融支撑现代物流业发展的重要性认识不足
长期以来,受“重生产、轻流通”思想的影响,国家财政对物流业的基础设施建设投资力度明显不够,尚未建立布局合理、衔接顺畅、能力充分、高效便捷的综合交通运输体系。另一方面,受传统经济体制的影响,我国企业界对物流也缺乏足够的认识,多数企业对生产和管理比较重视,但忽视购运和储运等流通环节。虽然近几年来政府和有关职能部门在积极研究发展我国物流的对策,但是,由于地方封锁和行业垄断对资源整合和一体化运作形成障碍,物流市场还不够规范,物流技术、人才培养和物流标准还不能完全满足需要,物流服务的组织化和集约化程度不高,对物流企业的融资也产生一定的负面影响,导致社会各界对金融支撑现代物流业发展的重要性认识不足。
3利用金融创新推动我国现代物流业发展的思路
当前,国际金融危机对我国实体经济造成了较大冲击,物流业作为重要的服务产业,也受到较为严重的影响。这就需要我国金融机构加强对物流企业的支持,充分利用金融创新,全方位、多层次推动我国现代物流的发展。结合国际实践经验和我国现代物流业发展实际情况,提出以下几点思路:
3.1积极引进外部资金,推进物流业对外开放和国际合作
充分利用世界贸易组织、自由贸易区和区域经济合作机制等平台,加强国内物流企业同国际先进物流企业的合资、合作与交流,引进和吸收国外促进现代物流发展的先进经验和管理方法,提高物流业的全球化与区域化程度。积极引导国外投资者向国内物流领域投资,与国内物流企业兴办各种物流方面的合作项目,建立具有一定规模的国际现代物流企业集团。加强国际物流“软环境”建设,包括鼓励运用国际惯例、推动与国际贸易规则及货代物流规则接轨、统一单证、加强风险控制和风险转移体系建设等。建立产业安全保障机制,完善物流业外资并购安全审查制度。
3.2调整信贷结构,完善物流企业信贷支持体系
我国金融机构应积极调整信贷结构,促进流通业健康发展。金融机构在执行信贷过程中,要增加透明度,切实减少贷款环节,降低融资费用。借鉴国外物流业发展的经验,我国物流企业信贷支持体系可以从三个层次来构建:(1)直接贷款。主要由财政部门对物流企业提供贷款,所涉及的范围仅限于区域性物流中心。(2)协调贷款。由政府有关部门和金融机构进行协调,对物流企业进行贷款。(3)担保贷款。由财政部门设立担保机构,以财政预算、税收、补贴等多种形式注入担保资金,由担保机构充当物流企业的贷款担保人。
3.3完善资本市场,扩大物流企业融资比例
国家证监会应对物流企业在股票上市、债券发行的审批上适当放宽限制条件,允许有发展潜力的物流企业发行不同期限的长期债券和进行股票发行试点。有关职能部门可以考虑在每个区域性物流中心建立“二板市场”,为该区域物流企业提供筹资场所。资本市场的完善需要政府职能部门和企业的共同努力,一方面,物流企业要加快现代企业制度建设,建立符合市场经济运行机制的融资体系,另一方面,政府职能部门应尽快建立正常的债券或股票的柜台交易市场体系,给物流企业创造良好的融资环境。
3.4建立财政扶持体系,提高物流企业融资能力
目前,我国居民储蓄充足,大量的闲散资金没有得到充分的利用。我们应适时建立财政融资体系,以国家信用作担保,设立专门的金融机构,筹集民间闲散资金,对符合条件的物流企业发放中长期低息贷款,为我国物流企业的发展提供充足的资金来源和良好的融资机会。一方面政府加大物流基础设施的投入,加快物流业的发展,另一方面政府出台相关的法律法规,规范物流金融市场行为,为有关纠纷提供法律依据,保障物流金融健康发展。同时,政府应加大力度解决物流企业的债务问题,对长期亏损的物流企业坚决实行破产;对物流企业以前所借的财政贷款,根据当前企业的实际运营能力,由国家财政以债转股的形式参股;对由于政策性经营等因素造成的负债,由国家财政给予一定比例的补贴。同时在税收政策方面对物流企业进行适当的扶持。
3.5加强物流保险服务创新,使物流企业轻装上阵
现代物流业的服务领域已经远远超越了传统运输仓储的范畴,向集运、存货管理、分拨服务、订单实现等多领域发展。物流企业为避免可能造成的重大损失,迫切要求配套的保险服务来分担经营过程中的风险。而对于保险业来说,现代物流业的快速发展和广泛的服务范围,使得保险业通过物流企业能够承保物流服务后面的巨大客户群。另一方面,物流企业通过集体采购可以大大节约单个客户在投保和索赔方面的成本支出。因此,保险公司与物流企业应积极建立起战略伙伴关系,保险公司在明确物流企业需求的基础上设计个性化的创新产品,拓宽自身的业务范围。物流企业借助保险服务轻装上阵,增强现代物流企业发展的内在动力和外在竞争力。
参考文献:
[1] 陆江. 努力为推进我国现代物流产业的发展服务[J]. 中国物资流通,2001(7):5.
[2] 赖瑾瑜. 入世后我国物流产业发展的战略思考[J]. 商业经济文荟,2001(4):15.
[3] 高艺林. 工商企业发展现代物流的策略选择与影响因素分析[J]. 中国流通经济,2001(2):15.
[4] 杨高林. 现代商业银行金融创新[M]. 北京:中国金融出版社,2004:67-83.
[5] 张震. 中国物流产业发展战略初探[J]. 国际商务研究,2001(3):53-54.
[6] 陈文玲. 对发展我国物流产业的调查与思考[N]. 中国经济时报,2001-07-10(04).
[7] 王微. 中国物流产业发展前景和政策取向[J]. 天津行政学院学报,2001(2):57.
[8] 李严锋. 国外第三方物流的发展及经验借鉴[J]. 物资流通研究,2000(11):3.