论文部分内容阅读
与欧洲和美国的家族财富管理相同,中国家族财富管理也很看重金融投资版块。根据黄威儒的介绍,目前盛隆利和最核心的业务依然是为客户进行财富管理,达到了所有业务量的40%。“我们找到最好的律师事务所、托管银行以及金融机构,为客户进行量身定制的金融服务。”在整个服务过程中,盛隆利和收取0.5%的资产管理费用。
“我们先对客户的资产进行评估,根据资产的形态、金额、财务目标来决定依靠什么金融工具达成目标,以及选择什么样的金融机构进行合作。”
根据黄威儒的介绍,目前盛隆利和涉足债券、证券以及对冲基金三大投资领域。基于黄威儒此前在美国二十多年对冲基金的经验和人脉,盛隆利和的主打业务目前以对冲基金为主,债券、证券基金为辅。
“我们自己不卖基金,而是找国际上做得最成功的对冲基金,开设专户。对方必须根据客户自己定的风险和收益目标进行特别设置。在此情况下,专户具有着很高的信息度和透明度,他们对财富管理有充分的知情权。比如有的客户偏好相对价值策略,一般定的收益率为15%~18%,那么就有专门的对冲基金公司为其设置。这个对冲基金机构就会根据投资走向、风险属性等信息对客户进行充分的信息披露。”黄威儒介绍,在对客户进行资产配置中,目前对冲基金的占比一般有70%以上是和海外产生关系。
至于债券和证券领域,考虑到对于资产规划更侧重于平稳的家族客户更为适用,盛隆利和会推荐他们购买资金流比较好、评级不错的中型公司的公司债,“这些公司最基本的特点是稳定地增长。”黄威儒介绍,买这些公司债券,一般能得到3%的收益率,虽然表面上看这样的涨幅一般,但由于富有家庭投入的资金池大,因此“水涨船高”的收益就已经很可观了。
“我们先对客户的资产进行评估,根据资产的形态、金额、财务目标来决定依靠什么金融工具达成目标,以及选择什么样的金融机构进行合作。”
根据黄威儒的介绍,目前盛隆利和涉足债券、证券以及对冲基金三大投资领域。基于黄威儒此前在美国二十多年对冲基金的经验和人脉,盛隆利和的主打业务目前以对冲基金为主,债券、证券基金为辅。
“我们自己不卖基金,而是找国际上做得最成功的对冲基金,开设专户。对方必须根据客户自己定的风险和收益目标进行特别设置。在此情况下,专户具有着很高的信息度和透明度,他们对财富管理有充分的知情权。比如有的客户偏好相对价值策略,一般定的收益率为15%~18%,那么就有专门的对冲基金公司为其设置。这个对冲基金机构就会根据投资走向、风险属性等信息对客户进行充分的信息披露。”黄威儒介绍,在对客户进行资产配置中,目前对冲基金的占比一般有70%以上是和海外产生关系。
至于债券和证券领域,考虑到对于资产规划更侧重于平稳的家族客户更为适用,盛隆利和会推荐他们购买资金流比较好、评级不错的中型公司的公司债,“这些公司最基本的特点是稳定地增长。”黄威儒介绍,买这些公司债券,一般能得到3%的收益率,虽然表面上看这样的涨幅一般,但由于富有家庭投入的资金池大,因此“水涨船高”的收益就已经很可观了。