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第一步:确定证券公司是否具有融资融券业务资质
2010年3月19日,中国证监会公布了首批6家融资融券试点券商名单。分别是国泰君安证券、国信证券、中信证券、光大证券、海通证券和广发证券。目前,投资者参与融资融券业务,只能到上述6家证券公司下属的具备融资融券业务资格的营业部办理。
第二步:确定自身是否符合条件
融资融券业务对投资者的资产状况、专业水平和投资能力有一定的要求,证券公司出于适当性管理的原则,将对申请参与融资融券业务的投资者进行初步选择。
举例来说,投资者到国泰君安开立信用账户,首先要参加该公司组织的融资融券业务基础知识测试,只有通过该测试,才能够提出业务申请;其次投资者还必须满足一定的条件,如:1。符合法律、法规以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定,能够开立证券账户:2。在公司开立普通账户18个月以上且无不良记录:3。在公司开立的账户内资产价值达到一定规模(个人投资者账户资产价值100万元以上、机构投资者账户资产价值200万元以上1:4。近1年内累计成交金额与其在公司开立的账户内资产价值之比达一定比例以上等等。
第三步:投资者需通过证券公司总部的征信
证券公司在向客户融资、融券前,将对申请融资融券业务的投资者进行征信调查,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。 投资者需根据证券公司要求提交征信材料。以国泰君安证券股份有限公司为例,投资者需提交的材料包括:1证券账户卡:2。身份证明资料。包括有效居民身份证等:3工作证明资料,包括但不限于工作证、工作单位开具的工作证明、聘任合同等(至少提供其中一项):4。居住证明资料:5。融资融券业务知识测试答卷:6。中国人民银行、其他资信机构出具的信用评估(级)报告等。
第四步:需与证券公司签订合同
投资者与证券公司签订融资融券合同前。应当认真听取证券公司相关人员讲解业务规则、合同内容,了解融资融券业务规则和风险,并在融资融券合同和风险揭示书上签字确认。投资者只能与一家证券公司签订融资融券合同,向其融入资金和证券。
对融资融券合同的如下内容。投资者应当特别关注和了解:1融资、融券的额度、期限、利(费)率、利息(费用)的计算方式:2。保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金证券的种类及折算率、担保债权范围:3。追加保证金的通知方式、追加保证金的期限:4。投资者清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利:5担保证券和融券卖出证券的权益处理等。
第五步:开立信用证券账户与信用资金账户
投资者与证券公司签订融资融券合同后,证券公司将按照证券登记结算机构的规定,为投资者开立实名信用证券账户。投资者信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。投资者信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。而投资者信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。投资者只能开立一个信用资金账户。
2010年3月19日,中国证监会公布了首批6家融资融券试点券商名单。分别是国泰君安证券、国信证券、中信证券、光大证券、海通证券和广发证券。目前,投资者参与融资融券业务,只能到上述6家证券公司下属的具备融资融券业务资格的营业部办理。
第二步:确定自身是否符合条件
融资融券业务对投资者的资产状况、专业水平和投资能力有一定的要求,证券公司出于适当性管理的原则,将对申请参与融资融券业务的投资者进行初步选择。
举例来说,投资者到国泰君安开立信用账户,首先要参加该公司组织的融资融券业务基础知识测试,只有通过该测试,才能够提出业务申请;其次投资者还必须满足一定的条件,如:1。符合法律、法规以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定,能够开立证券账户:2。在公司开立普通账户18个月以上且无不良记录:3。在公司开立的账户内资产价值达到一定规模(个人投资者账户资产价值100万元以上、机构投资者账户资产价值200万元以上1:4。近1年内累计成交金额与其在公司开立的账户内资产价值之比达一定比例以上等等。
第三步:投资者需通过证券公司总部的征信
证券公司在向客户融资、融券前,将对申请融资融券业务的投资者进行征信调查,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。 投资者需根据证券公司要求提交征信材料。以国泰君安证券股份有限公司为例,投资者需提交的材料包括:1证券账户卡:2。身份证明资料。包括有效居民身份证等:3工作证明资料,包括但不限于工作证、工作单位开具的工作证明、聘任合同等(至少提供其中一项):4。居住证明资料:5。融资融券业务知识测试答卷:6。中国人民银行、其他资信机构出具的信用评估(级)报告等。
第四步:需与证券公司签订合同
投资者与证券公司签订融资融券合同前。应当认真听取证券公司相关人员讲解业务规则、合同内容,了解融资融券业务规则和风险,并在融资融券合同和风险揭示书上签字确认。投资者只能与一家证券公司签订融资融券合同,向其融入资金和证券。
对融资融券合同的如下内容。投资者应当特别关注和了解:1融资、融券的额度、期限、利(费)率、利息(费用)的计算方式:2。保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金证券的种类及折算率、担保债权范围:3。追加保证金的通知方式、追加保证金的期限:4。投资者清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利:5担保证券和融券卖出证券的权益处理等。
第五步:开立信用证券账户与信用资金账户
投资者与证券公司签订融资融券合同后,证券公司将按照证券登记结算机构的规定,为投资者开立实名信用证券账户。投资者信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。投资者信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。而投资者信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。投资者只能开立一个信用资金账户。