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洗钱团伙通过租用或购买他人在用或闲置的信用卡,或与养卡机构、其他“卡商”相勾结批量获取信用卡资源,进而以信用卡还款或转账的方式使违法所得成为信用卡溢缴款,随后利用虚假商户POS消费交易将信用卡溢缴款转为商户结算款,进一步归集和过渡违法所得,并向下游账户分散转移,最终实现取现或变现.
信用卡溢缴款洗钱风险防控对策浅析
【摘 要】
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洗钱团伙通过租用或购买他人在用或闲置的信用卡,或与养卡机构、其他“卡商”相勾结批量获取信用卡资源,进而以信用卡还款或转账的方式使违法所得成为信用卡溢缴款,随后利用虚假商户POS消费交易将信用卡溢缴款转为商户结算款,进一步归集和过渡违法所得,并向下游账户分散转移,最终实现取现或变现.
【机 构】
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中国银联风险控制部
【出 处】
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中国信用卡
【发表日期】
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2021年11期
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