近年来,随着监管环境的变化、行业创新步伐的加快,证券公司的传统业务面临着市场份额下滑明显、经营成本压力增大的困境,尤其是以传统通道业务为主的经纪业务,其盈利模式已经举步维艰。证券公司必须大力发展创新业务,促进传统业务的转型,从而推动行业盈利模式的变革。与此同时,以融资融券业务、约定购回式业务和股票质押式回购业务为代表的“类贷款业务”异军突起,成为证券公司新的盈利增长点。然而2015年6月的极端行情,又使证券行业不得不正视类贷款业务所潜在的风险,如何既能有效地管理类贷款业务风险,又能最大化拓展该业务的规模、增加业务收入,是本文所要研究的课题。本文以海通L营业部的类贷款业务为研究对象,首先阐述了拓展类贷款业务的背景和意义,综合证券公司业务创新与风险相关理论研究成果,讨论L营业部传统业务以及类贷款创新业务开展的现状,并对类贷款业务所包括的内容进行详细的分类和介绍。然后结合L营业部的实际情况,通过SWOT分析法列出营业部所处的外部环境和内部条件,以此来论证海通L营业部拓展类贷款业务的必要性。在描述类贷款业务的拓展流程中,本文逐步指出了类贷款业务各环节所面临的风险及其成因。通过识别、分析、评估每个业务流程所涉及的风险点提出解决方案,建立相应的风险监控和保障措施,最大限度地规避类贷款业务的风险。使L营业部前、中、后台各部门既能独立处理类贷款业务,又相互制约和监督,从而建立起海通L营业部全面的类贷款业务风险管理体系。