自偿性贸易融资,是指银行对企业预付、存货或应收等资产进行的结构性短期融资。对于股份制商业银行来说,在资本约束的监管前提下,占用经济资本较少并可带来可观中间业务收入的自偿性贸易融资对其业务发展非常重要。自偿性贸易融资在提升股份制商业银行的市场占有水平和盈利能力的同时,还解决了中小企业融资难的问题。股份制商业银行如何准确运用这一银企合作模式,已经成为一个迫切需要深入探讨的问题。本文在理论探讨和实践相结合的基础上,通过采用调查研究法、案例分析法,从自偿性贸易融资理论入手,引申出自偿性贸易融资的供应链特征和特点。通过列举笔者所参与的几个自偿性贸易融资方案,分析了在不同情况下自偿性贸易融资的流程设计和风险控制措施。具体流程的设计和研究,旨在说明现阶段我国商业银行的贸易融资模式,为选择、实施和评价自偿性贸易融资提供更科学的依据,从而为摸索出可操作性更强的自偿性贸易融资模式起到积极的促进作用。本文的研究结果表明,我国股份制商业银行可以通过运用自偿性贸易融资这一科学、有效的盈利模式来获取竞争优势,一方面应该积极引进贸易融资先进银行的先进经验和流程设计；另一方面,要认真分析银行内、外部环境,结合实际,制定符合自身特色的贸易融资发展思路,通过有效的政策和制度来进行切实的贯彻和实施,真正构建起具有中国特色的银行供应链金融创新机制。