近几年来,洗钱犯罪行为已蓬勃发展形成一种具有巨额利益的、错综复杂的犯罪活动范畴,并已成全球经济社会的一大公害。洗钱犯罪活动的强大破坏力不仅仅体现为它对金融业等主要应用领域的侵害,更主要的是作为其它犯罪活动,尤其是有组织人员犯罪活动的保护剂,是其必要的"生命线"。兰州银行股份有限公司作为西北地区存贷款规模较大的城市商业银行和甘肃地区省第一个具备企业法人地位的地方性新兴股份制城商行,面对庞大的客户群体及繁多的业务种类,识别新型金融犯罪,防范客户洗钱风险,甄别并上报可疑交易,避免沦为金融犯罪工具就成为兰州银行营造良好金融秩序和工作氛围的重中之重。然而,就目前兰州银行客户洗钱犯罪风险管理而言,还存在诸多亟待解决的问题。本文以兰州银行客户洗钱犯罪风险管理为研究主题,借助金融风险管理理论及信息不对称理论,分析了目前兰州银行客户洗钱犯罪风险管理方面的现状与存在的问题和不足,论文通过获得外部二手数据,从八大类90个典型的洗钱犯罪案例中提取出26个风险特征,进而运用专家调查法对各个特征对洗钱风险的进行识别和评分,并由高到低对兰州银行客户洗钱犯罪行为特征进行排序。针对不同等级的特征提出具有针对性的客户洗钱犯罪风险管理策略。论文结论表明,经过两次专家调查问卷的筛选和评分,上述26个风险特征中,有23个符合兰州银行的业务、客户群体、地域特征,然而这23个特征又可分为4个风险等级。本文从客户洗钱犯罪风险管理方面针对4个风险等级进行分类管理。同时,从宏观层面对兰州银行风险管控提出管理策略,进而达到对兰州银行客户洗钱犯罪风险系统、科学、高效管理的目的。