【摘 要】
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在互联网技术的影响下市场竞争环境发生巨变,金融行业迅速转型为新业态发展模式,各项金融资源重新分配,公募基金行业发展开始走向新的变革。互联网金融模式下的公募基金客户覆盖范围广泛,资金规模较大,由于缺乏必要的金融知识、风险判断及风险承受能力,投资者更易受到营销手段、价格等因素影响,一旦出现产品风险,就会对社会金融秩序产生较大冲击,政府对公募基金监管面临较大难度。如何有效构建公募基金监管体系,完善政府监
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在互联网技术的影响下市场竞争环境发生巨变,金融行业迅速转型为新业态发展模式,各项金融资源重新分配,公募基金行业发展开始走向新的变革。互联网金融模式下的公募基金客户覆盖范围广泛,资金规模较大,由于缺乏必要的金融知识、风险判断及风险承受能力,投资者更易受到营销手段、价格等因素影响,一旦出现产品风险,就会对社会金融秩序产生较大冲击,政府对公募基金监管面临较大难度。如何有效构建公募基金监管体系,完善政府监管政策与基金公司内部监管制度,促进互联网金融模式下公募基金行业健康发展,成为当前亟需解决的问题。本文尝试通过对国内外专业文献研究成果的综合梳理,了解当下互联网金融模式下中国公募基金监管的整个行业现状、监管新措施与行业监管问题,通过对政府干预理论、委托代理理论、信息不对称理论,利益相关者理论的研究,为提出公募基金监管对策找到理论支撑。以东方基金管理股份有限公司（以下简称“东方基金”）的相关数据作核心研究及案例,分析互联网金融模式背景下中国公募基金的监管模式、监管范围、监管原则、监管工作流程与指导政策,发现公募基金现行的监管体系、监管职能与监管政策方面存在的问题,以及金融机构内部监管体系、监管部门职能配置与外部监管政策导向之间存在的矛盾,就此提出如何优化监管模式、完善监管职能和调整监管政策的改进对策,将政府监管、行业自律、行业自律三种监管方式相结合,实现政府、企业与行业之间的协同监管,科学构建公募基金监管体系,以促进公募基金行业的健康有序发展。
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