我国PB业务正处在高速发展的阶段,PB业务为资本市场带来了新的产品、新的规则,同时在井喷式的增长背后也埋藏了诸多新的风险,各类新问题接踵而至。本文对我国PB业务的风险管理问题进行了初步的探讨和分析,重点研究了 X券商在运营过程中实际存在的问题,有针对性的提出了防范和规避的建议。希望能给大家带来些帮助或启发,同业的其它公司在PB业务的开展过程中遇到类似场景予以借鉴。本文第一章为概述部分,主要阐述了研究背景,研究目的和研究意义,主要研究内容,以及研究方法。第二章为基本概念和基本理论,介绍了 PB业务的基本概念,以及风险和风险防范的概念和理论。第三章阐述了国外的PB业务发展过程和现状,总结了近几年国内PB业务的发展,以及国内外发展路径与现状的异同点。第四章重点针对PB业务流程中的主要风险,进行了针对性的分析,探究对应的防范措施和解决方案。第五章为结论和建议部分。对PB业务中的各种风险进行总结归纳,提供了风险防范的措施和建议。主要的研究结论包括:PB业务中的投资监督环节风险、产品估值环节风险、资金交收环节风险、份额登记环节风险和以上各环节的共性风险。其中共性风险又涵盖法律风险、道德风险和信息技术系统风险,并提出了对应各风险点的防范建议。