随着经济全球化发展进程逐步加快,洗钱逐步发展成为新时期金融领域最主要的犯罪行为之一。在打击洗钱与上游犯罪的过程中,在获取线索的时候主要是根据商业银行可疑交易监测分析体系,该体系在反洗钱运行机制中发挥着不可或缺的作用。根据社会现状不断完善商业银行反洗钱可疑交易监测分析体系,是全面提升银行反洗钱工作效率的有效保障。本文从C银行运营过程中呈现的各种可疑数据和可疑事件为线索,应用归纳法、案例分析法、数据分析法来探索反洗钱可疑交易监测分析体系优化问题。本文首先对C银行反洗钱可疑交易监测分析现行体系进行了详细描述,分析得出C银行反洗钱可疑交易监测体系主要存在效率不高的问题。问题的具体内容有:操作规程更新效率低、监测规则有效性不足、业务流程设计繁琐、人员素质与配备等问题。然后针对当前存在的这些问题提出优化方案:加强组织管理,构建畅通的操作规程交流平台;选择合理的数据挖掘技术;提高可疑交易监测分析系统的可操作性;优化上报流程;提升人员素质,科学配备人员。通过这些优化,有效地提高了C银行反洗钱可疑交易监测工作效率,提升了可疑交易监测分析工作的整体成效。