“中小企业融资难”这个世界性难题,一直以来是中小企业发展的桎梏。在我国经济进入新常态的时代背景下,只有通过加大对中小企业的融资资金供给侧结构性改革,积极拓宽中小企业融资路径,构建多层次的中小企业资金供给渠道,才是改善我国中小企业融资现状,缓解我国中小企业融资困境的必然选择。中小企业商业联盟通过其特有的构建方式和运作特点,创新性地将中小企业融资信息嵌入到商业联盟企业间的信息传递机制中,有效地缓解了中小企业资金需求者与资金供给者间信息不对称问题,在解决联盟内中小企业融资难的同时极大地提高了融资效率。研究正是围绕着这种新型的中小企业融资模式展开,通过对该模式的深入剖析,以期用较为完善的理论逻辑体系揭示基于融资视角的中小企业商业联盟的深层次运作机理和内在行为逻辑。论文的主要内容针对研究的具体对象和问题展开,分别运用社会资本理论、复杂系统理论、复杂适应性自组织理论、行动者网络理论、演化博弈理论等对中小企业商业联盟进行分析。研究主要分为四个部分:首先,界定中小企业商业联盟的系统模型、融资方式、组织边界,并结合实际案例,按照商业联盟成员的地理区位分布将中小企业商业联盟进行分类,为后续研究奠定基础;其次,分析和比较不同类型的商业联盟形成与发展的动态过程及异质行为者的相互作用关系,研究影响联盟演化发展路径的关键影响因素;再次,以联盟内的信息传递机制为研究重点,分析联盟网络内信息传递的路径、方式及传播特性,揭示联盟模式下融资行为高效背后的逻辑机理;最后,系统分析商业联盟内多成员合作行为的自组织演化过程,对于不同类型的商业联盟在实际融资管理中抑制成员的机会主义行为,促进联盟成员融资过程的稳定合作,保障联盟稳定经营提出了具体的指导意见。论文认为中小企业融资难题出现的根本原因在于信息不对称,中小企业在商业联盟平台的运作下,由于联盟模式本身的运作特点,降低了中小企业和资金供给者间的信息不对称程度,通过融资信息的有效传递解决了中小企业的“信任危机”。研究结果发现:(1)中小企业的社会资本是促进联盟形成和发展中最重要的影响因素;(2)不同类型的中小企业商业联盟的信息传递网络特征值都属于复杂网络中“小世界网络”的特征值范围;(3)信息传递的有效程度取决于商业联盟网络中的网络规模、聚集系数及节点度值;(4)中小企业商业联盟中采取的管理机制取决于商业联盟成员地理分布区域的“差序结构”,地理区位分布越稀疏越应该采用更为严格的管理机制来防范中小企业成员的机会主义行为;(5)商业联盟的主要管理者应加强对商业联盟内整体合作氛围的建设,创造更多的机会促使成员间沟通和交流行为,提升联盟整体的联系紧密程度。研究的特点在于:将中小企业商业联盟视为一个具有多个能动性主体的复杂系统,结合融资视角研究这个复杂系统的构建方式、演化路径和运作机理。在具体的研究创新上主要在于:一是强调非人类行动者与人类行动者对联盟的形成与发展具有同等重要的作用;二是基于复杂系统理论视角,研究了联盟内企业间信息传递的机制,构建信息传递模型;三是对联盟内具有多个能动性主体的合作机制研究,构建了联盟内自组织动态演化博弈模型。