次贷危机给世界金融业乃至全球经济的发展造成了很大的负面影响。各国专家都对次贷危机的形成原因进行了大量的调研和分析。国际信用评级机构作为原因之一受到的诟病颇多。事实上很多国家已经展开对信用评级机构的调查,这说明信用评级机构在进行信用评级过程中仍然存在很多的缺陷与漏洞。这些缺陷与漏洞主要表现在什么地方,以及如何解决这些问题,使得评级机构的评级能力有所改进与提高,正是本文关注的重点。目前中国的信用评级行业蓬勃发展,但是还只是出于起步阶段,在实际中以政府主导为主,市场化程度很低。中国的信用评级方法还存在很多其它的问题。在具体的评级过程中以定性分析为主,定量分析也是偏重于指标体系,模型分析很少。因此,我国的信用评级机构与发达国家的信用评级机构之间还有很大的差距。在此形势下,借鉴发达国家信用评级行业评级方法的先进发展经验,取长补短,是我国的信用评级行业能够更好更快的发展显得十分迫切。本文主要采用比较分析的方法,先简要介绍目前国际上与中国的信用评级方法。核心是结合我国信用评级行业发展的实际情况,分析我国当前信用评级问题中评级方法的不足之处,尤其是针对我国的信用评级技术的现状、缺陷及不足进行了详细的分析。同时为了促进信用评级行业的发展,从而使得信用评级行业能够更好的服务于我国经济的发展,本文提出了应该采取的发展措施,即在目前的因素法的基础上应该发展模型法,定性分析和定量分析相结合,同时要考虑到各种因素之间的相互联系,综合考虑信用分析员的经验等因素。最后,本文采用计量经济学以及时间序列分析的方法,利用扩展后的KMV模型对我国上市公司的信用状况进行一个实证研究,并进行了相应的检验,证实了经过扩展后的KMV模型能够适合我国上市公司的信用评级。在此基础上,本文提出了我国信用评级方法的发展目标,即加快向定量分析和模型化发展。