国际贸易融资是一项围绕国际贸易结算的各个环节开展资金和信用融通的活动,灵活组合于各种金融工具和结算方式之上,处于不断发展、创新的过程中,既体现了商事主体的高度意思自治,又不能脱离基本的法律制度约束。但实践中,国际贸易融资方式的创新远远超前于法律制度的改革。供应链融资是近年来逐渐运用于国际贸易中的一种国际贸易融资创新方式,它是指银行根据特定产品供应链上的真实贸易背景和供应链核心企业的信用水平,以企业贸易行为所产生的未来确定收益(现金流)为直接还款来源,对供应链上位于不同国家或地区的核心企业和上下游企业提供灵活综合的融资产品和服务的一种融资模式。受当前世界金融危机的影响,国际金融市场遭受重创,银行紧缩信贷,贸易融资条件恶化。我国众多从事国际贸易的中小企业处于国际贸易供应链的弱势一方,常常被迫接受处于强势地位的上下游企业提出的预付、赊销等非信用证结算条件,而本身自有资金不充裕,加之难以从银行、股票债券等渠道融资,因此,不同程度地面临资金短缺、资金链断裂的问题。因此,在此背景下研究国际贸易供应链融资问题具有一定的积极意义。在我国,国际贸易供应链融资是一项金融创新业务,开展时间较短,运作过程中仍存在不少问题。其中,法律规范的局限和缺失,使其在实践操作中面临潜在的法律风险,严重制约其发展。因此,研究与解决国际贸易供应链融资业务中的法律问题,建立和完善我国供应链融资法律制度,对促进国际贸易供应链融资业务的发展,并进而对我国中小企业提供新的融资渠道具有重要意义。本论文在现有的供应链融资的研究理论基础上,从法律的角度对国际贸易供应链融资加以研究,期望达到以下研究目的：首先从法律的角度界定国际贸易供应链融资,并分析其特征、参与主体,以及三种基本的运作模式,进而,就每种运作模式下各方当事人的法律关系、法律基础、法律风险进行梳理,总结出我国现行法律制度(主要是《合同法》《物权法》《担保法》《破产法》等)在规范国际贸易供应链融资业务方面的局限与缺失,最后,提出完善我国国际贸易供应链融资的法律制度和业内监管的若干建议。本论文分为以下六个部分：第一部分：导论。介绍论文的研究背景与意义,研究思路与框架,以及研究方法,并对供应链融资的相关理论进行文献综述。第二部分：国际贸易供应链融资概述。从法律的角度分析国际贸易供应链融资的概念、特征、参与主体,并介绍国内外商业银行供应链融资服务的发展现状。第三部分：国际贸易供应链融资的运作模式。针对在国际贸易供应链上处弱势地位的中小企业在不同阶段的融资需求,国际贸易供应链融资的运作模式主要有三种,分别是：预付账款融资、动产质押融资、应收账款融资。第四部分：国际贸易供应链融资的法律关系与法律基础。其一,阐述了国际贸易供应链融资的三种运作模式下各方当事人的权利义务关系。其二,从各方当事人间的法律关系和合同法律性质的角度,分析国际贸易供应链融资的三种运作模式的法律基础。第五部分：国际贸易供应链融资的法律风险。国际贸易供应链融资中,参与主体、业务环节的复杂性导致其操作程序、法律适用的复杂性和不确定性,而现有法律的不完善也加剧了这种不确定性带来的风险。先分别对三种运作模式下可能会发生风险的环节做出提示,再进一步分析加剧这些潜在风险的法律制度方面的局限与缺失。第六部分：完善我国国际贸易供应链融资法律制度的建议。找到法律上制约供应链融资发展的原因后,参照借鉴于国际公约和其他国家关于供应链融资的相关立法,提出相应的完善我国国际贸易供应链融资的法律制度和银行内部管理制度的建议。本论文的主要创新之处在于：第一,在选题方面。笔者在硕士研究生学习阶段,在导师的引导和启发下,对金融、金融法制方面较感兴趣,也阅读了相关书籍,加之本科专业为国际贸易,因此将本论文的研究方向选定为国际贸易融资方面的法律研究。在国际贸易融资方面,国内外的不少专家学者出版、发表了大量的专著、论文,阐述分析融资过程中的各种实务操作、法律问题,笔者在研究生学习期间,曾拜读了部分作品,受益非浅。经过论文选题阶段的资料搜集、研究,笔者发现：国际贸易融资是一项国际贸易商事主体间广泛、灵活进行的商事活动,它灵活组合于各种金融工具和结算方式之上,处于不断发展、创新的过程中,既体现了商事主体的高度意思自治,又不能脱离基本的法律制度约束。但实践中,国际贸易融资方式的创新远远超前于法律制度的改革。国际贸易供应链融资作为一种创新的贸易融资方式,近年来得到广泛运用,但关于国际贸易供应链融资的书籍、论文不多,从法律的角度对它进行系统论述的更是寥寥。因此,笔者在导师的鼓励和指导下,从商业银行的视角,以国际贸易供应链融资的法律问题为题,从法律、金融以及风险管理等方面对国际贸易供应链融资进行理论结合实务的研究,完成本篇论文,以冀在实务上和学术上做出有意义的研究。第二,在研究角度方面。目前我国对供应链融资的研究成果主要局限于：从金融创新的角度对供应链融资的演变、发展进行研究；从金融学、管理学、财务管理等角度对供应链融资的概念、运行模式、以及信用风险、市场风险管理等方面进行研究；对国内外有关供应链融资的实践和操作的案例总结；等等。而真正从法律角度对之进行深入研究的相对较少。本论文介绍了国际贸易供应链融资的三种基本运作模式后,分别论述了三种运作模式下的当事人间法律关系、法律基础,以及实践过程中存在潜在法律风险的环节,并进一步分析带来这些风险的法律制度缺失层面的原因。第三,研究方法。本论文采用比较分析法、理论研究法与实证研究法相结合。在比较分析法方面,主要比较：国内外银行开展供应链融资业务的操作流程、融资产品、管理制度等,与供应链融资相关的法律制度的各国立法和国际公约,以及多种国际贸易融资方式的操作流程、法律问题等。在理论研究方面,主要通过阅读大量的供应链融资理论、运作流程、法律规定等方面的文献研究资料,力求从理论上对供应链融资进行全面系统的分析。在实证研究方面,大量搜集各家商业银行提供供应链融资服务中的真实案例,分析其实务操作中的风险,及成功与失败的原因,探讨供应链融资在实践操作中存在的问题和法律风险,以及可以通过法律途径解决的办法。第四,在资料搜集方面。笔者在论文写作的前期准备中,大量搜集了国内外各家商业银行提供供应链融资服务中的真实案例,以及开展供应链融资业务的操作流程、融资产品、管理制度、业绩收益等。并且,查阅了大量与国际贸易融资、供应链融资相关的法律制度的各国立法和国际公约,以作完善我国法律制度的借鉴之用。最后,由于笔者自身的法学理论研究水平有限,对一些法律制度的分析评价尚欠精辟独到之处,对完善法律制度的建议的实施效果尚需实证分析。因此,对于本论文的不足之处,恳请阅读此文的老师、同学们多予指正。