随着社会主义市场经济的长足进步,居民的收入水平不断提高,用于其它消费的可支配收入增加,这使得其对投资理财的需求日益扩大。在近几年证券市场创新步伐加快的背景下,市场新型产品快速增加,证券公司已不再仅仅是提供代理买卖证券业务的中介机构,货币基金、私募基金、专项资产管理计划等多种理财产品可供投资者选择。当然,各投资者的家庭财产状况、收入水平各不相同,这也决定了其风险承受能力的不同,因此,在满足投资者投资理财需求的同时,必须要在投资者适当性管理的前提下运行。投资者的适当性管理需要强大的数据库做支撑,并且在完善的系统软件下才能有效实现,这决定了证券客户分类与服务系统在现阶段有着积极的意义。同时,虽然当前齐鲁证券已经实施了客户关系管理(CRM)系统,但该系统在运行过程中发现存在着一些问题与缺陷,本选题希望能通过研究进一步完善齐鲁证券现有的客户关系管理(CRM)系统,以更好地服务市场投资者。本文以实际证券公司为背景,结合计算机技术,在研究了近年来客户管理系统的国内外发展趋势的基础上,提出了客户分类和服务系统(Customer Classification and Service System, CCSS)。该系统以客户管理系统理论为基础,技术上采用JAVA EE技术和Webservice三层框架技术,系统框架使用当下主流的B/S模式,在保证安全性的前提下,注重考虑用户易用性问题。通过CCSS,证券客户专员可以快速方便的管理客户群体,灵活性较高的规则设置原则允许用户设置不同的用户分类标准,基于分类标准用户可以将客户划分成不同的客户群体,并为不同的客户群提供定制化金融服务,提升客户满意度。该系统已在齐鲁证券公司上线试运行,目前运行良好,同时也发现了不少问题,需要分析后期解。