随着我国经济的高速腾飞,居民的除日常开支外的可支配收入不断增加,对财富管理的需求也日益扩大。在我国的金融体系中,已经有非常多的理财产品可供投资者选择,特别是公募基金,在财富管理领域中已经成为最受关注的对象。面对全市场几千只的公募基金,智能投顾产品能够智能化地为投资者构建出个性化的投资组合,既能满足投资者需求,也同时成为金融机构增加客户粘性的最佳选择。很多金融机构在数字化转型的浪潮中,充分利用云计算,纷纷推出了智能投顾产品,都希望在智能投顾这片广阔的蓝海中能够占据一席之地。智能投顾产品通过云计算进行全天候的数据运算和监控,在面对多变的资本市场中,能够智能化地为投资者挑选一篮子的基金,通过自动进行调仓和换仓,为普通的理财客户提供了极大的便利。我国的银行、券商和互联网机构已经纷纷推出了智能投顾,而国际上最早的智能投顾产品是在美国诞生,可见智能投顾产品也是财富管理领域必不可缺的产物。本文是以Z银行佛山分行作为研究对象,Z银行虽然不是第一批推出智能投顾产品的金融机构,但智能投顾产品规模后来居上,跃居行业第二,不断快速增长。Z银行佛山分行凭借着庞大的客户群体和资源优势,智能投顾产品得以迅速推广,但在激烈的市场竞争中,营销策略存在的问题让产品在营销过程中遇到了瓶颈。本文通过对营销策略的相关理论进行了梳理,运用SWOT模型和4P营销理论进行了整理和总结,对Z银行佛山分行面临的营销策略问题进行详细剖析,同时给出了对应的解决方案和执行保障,力争该行在同业中保持较高的竞争优势,也对其他的商业银行在智能投顾产品的推动中提供借鉴和参考意义。