商业银行作为金融系统的主体，在风险管理方面充当着非常重要的角色。商业银行在积聚社会闲散资金的同时，要通过主动集聚和承担风险并进行科学的资产负债管理，把风险转移和分散出去，来获取相应的风险报酬。因此，越来越多的经济金融界人士认同“商业银行的本质是经营风险”这样的观点。　　本研究报告针对新资本协议背景下国内商业银行的全面风险管理问题进行专题性研究，在分析新资本协议对商业银行全面风险管理的要求基础上，展开研究国内商业银行尤其是中小银行如何遵循新资协议的要求，建设全面风险管理体系，并重点探讨了商业银行的操作风险和信息科技风险管理问题。　　本研究报告共分三个专题:　　专题一概括性论述了商业银行实施新资本协议与全面风险管理问题。主要从新资本协议对商业银行全面风险管理的要求、国内商业银行实施新资本协议情况以及风险管理存在的问题、商业银行全面风险管理的国际镜鉴、商业银行风险管理的组织架构、国内商业银行实施全面风险管理的策略建议等五个方面展开论述。　　专题二对商业银行操作风险的内涵与外延、风险映射与操作风险指标体系构建、极值理论在操作风险衡量中的应用、资本配置与操作风险衍生工具、操作风险管理的国际经验等进行论述，并提出国内商业银行加强操作风险管理的针对性建议。　　专题三对商业银行的信息科技风险问题进行研究。该专题在解读银监会《商业银行信息科技风险管理指引》的基础上，分析中小商业银行信息科技风险管理的现状、重点和难点，设计了中小商业银行信息科技风险管理解决方案。