反洗钱系统是安华农业保险股份有限公司业务系统的重要组成部分之一，本系统基于中国人民银行颁布的关于反洗钱相关规定开发而成，同时满足中国保监会发布的保险业相关实施办法。本系统能够提取中国人民银行要求的大额交易数据、可疑交易数据，并生成规范的报送报文上报人民银行；同时提供非现场监管报表及客户身份识别报表。该系统正是通过准确的数据提取及数据组织，实现了协助保险公司完善反洗钱数据的报送工作及内部管控，并能够协助中国保监会等监管机构进行数据检查。本系统包含如下主要功能：1.数据提取，根据中国人民银行对大额交易的定义标准、可疑交易的定义标准，结合安华农险业务系统的数据存储规则进行提取；2.报文转换，根据中国反洗钱监测分析中心提供的数据报送接口规范，将提取出来的数据进行组织及格式转换；3.权限管理，分别对菜单、员工、机构、任务、岗位等进行授权控制。由于本系统涉及到数据提取，针对安华农险的业务特性，所以数据提取时间段安排在安华农险的业务低发期，即每日夜间进行前一天的数据提取，以保证不影响安华农险日间的业务开展。数据提取并非人工操作，而是通过系统定时任务定时执行，对于数据提取情况，可以通过提取日志进行监测，若发现提取失败，可以人工进行二次提取。反洗钱业务人员可以对提取出来的数据进行查看、修改、转存等操作，对于本系统未提取出的特殊数据，可以由业务人员手工增加，全部数据审核完毕后，方可生成相应的报文。本文重点阐述了反洗钱报送数据的提取、组织、流转及报文生成，包括客户信息、大额及可疑信息的记录；大额及可疑信息的检索；报文的统一管理及相关数据报表的生成。如何通过系统实现实际业务中的报送流程及检查工作值得深入剖析；根据人民银行的数据报送要求，将满足特定条件的数据完全的、如实的进行提取并汇总，将客户信息进行分类归整，有效的提高了保险公司反洗钱数据报送的准确性及效率，并根据多级权限实现了保险公司的风险管控。本系统是针对人民银行、保监会所下发的相关规定，专门为国内各保险公司量身定制的。本系统很好的与保险公司业务基础数据对接，基于保险公司现有数据进行提取、整合。并完美的实现了反洗钱数据报送流程，有效的提高了保险公司反洗钱部门的工作效率，同时加强了保险公司的风险管控。本系统将原有需要人工进行的工作交由计算机处理，为保险公司信息化建设迈出了重要的一步。