随着全球化经济的发展和市场竞争的加剧,企业集团已逐渐成为经济活动的主体。作为财务管理的核心,资金管理已成为各大企业集团备受关注的问题之一。在金融产品的不断创新和网络技术的发展下,结合企业集团的内外部环境变化,选择合适的资金集中管理模式不仅能合理配置企业集团的资金,提高资金使用效率,控制企业集团财务风险,还能满足企业集团实行专业化的资金管理需求,优化企业业务流程,增强企业的融资能力和市场竞争力,实现企业集团整体利益的最大化。本文以Z集团资金管理的优化为研究对象,运用理论研究和案例研究相结合的研究方法,分析z集团资金管理的宏微观环境,找出其当前资金管理业务中存在的问题和成因,并针对问题,理论联系实际,从战略层面、预算管理、风险控制、信息建设、融资管理、信用管理、监督机制等七个方面优化和完善Z集团原有的资金管理,构建出集中管理与自主管理相结合、资金平衡与结构优化相结合、预算目标与过程管理相结合、内部融通与外部贷款相结合、信息化管理与业务流程再造相结合的企业集团资金管理新思路,对其他中小企业集团完善资金管理的实践有一定的借鉴意义。