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2015年以来证券交易二级市场大幅度震荡,市场的剧烈波动带给券商融资融券业务风险控制极大的挑战性,面对被动平仓客户较多的现象,券商信用交易业务风险控制难度极大。由于信用交易业务自身的杠杆性质、交易规模之大、准入门槛之低,造成了XB证券公司开展信用交易业务面临巨大的风险,如何对XB证券公司这项业务进行有效的风险控制成为亟待解决的问题。本文过研究XB证券公司信用交易业务风险控制存在的问题,制定最佳的改进方案,以期为XB证券公司信用交易业务在风险防范与控制提供一些参考和帮助。本研究以XB证券公司为研究对象,首先介绍了证券信用交易业务,对国内外信用交易业务模式进行分析,阐述了证券交易业务所存在的风险以及风险控制措施,并分析了国内外信用交易业务风险控制的研究现状。然后介绍了XB证券公司概况,分析了XB证券公司信用交易业务经营现状和风险控制现状,并深入分析了XB证券公司信用交易业务风险控制存在的问题,包括负债规模不断扩大,存在潜在流动性风险,业务操作不规范,放大信用风险和操作风险,缺乏动态的客户账户管理,存在经营管理风险,证券价格频繁波动,导致市场风险增加等,造成这些问题的原因是XB证券公司对客户适当性管理不足,风险揭示流于形式,XB证券公司风险控制组织架构不合理,XB证券公司员工风险控制意识较弱,证券价格反常波动,XB证券公司自有资金不足,风险管理信息系统建设不完善等。接着依据XB证券公司信用交易业务风险控制设计原则和一系列的方案制定要求,对XB证券公司信用交易业务的风险控制进行改进方案设计,主要从风险控制组织结构设计、客户信用风险控制、业务操作风险控制、市场风险控制、流动性风险控制五方面进行风险控制方案改进。最后,为了保证XB证券公司信用交易业务风险控制方案的成功实施,提出六项保障措施,包括完善风险监控指标,加强风险监测量化有效性,加强对信用交易业务风险管理的实时监控,强化动态管理与风险预警系统,加强XB证券公司内部风险管理文化建设和人才队伍建设,完善风险应对机制,完善风险管理信息技术系统与数据管理等。