从1998年起步至今,中国公募基金行业刚刚迈过20个年头。在这20年里,各公募基金公司矢志耕耘,砥砺奋进,市场规模快速扩大。最近几年,资本市场生态环境发生了变化,基金行业迎来了关键的转型期。在市场环境发生重大变化的情况下,G公募基金公司没有做到及时自我革新,仍旧依赖之前的事业理论,沉浸在背靠股东大树好乘凉的思维惯性中,在银行渠道营销过程中受到重重阻力。公司规模停滞不前,行业排名迅速下滑。在基金行业发展越来越活跃,特别是基金的银行销售渠道越来越受到重视的背景下,G公司急需找出银行渠道营销中存在的问题以及提出相应的对策,使得公司银行渠道营销业绩得以提升,重回往日行业龙头的位置。研究者本人从事G公司公募基金银行渠道营销工作多年,积累了银行渠道营销管理经验,深切体会到通过理论与实践相结合改善目前的营销管理实践的紧迫性。研究者采用问卷调查和深度访谈的形式,获得第一手实时资料。问卷调查以银行渠道员工为对象,全面了解银行渠道营销存在的问题;深度访谈以银行渠道管理者为对象,挖掘存在问题的深层次原因。采用SWOT分析的方法,全面而深入地分析了G银行公募基金银行渠道的优势、劣势、机会、威胁,结合国内外金融混业经营的发展趋势和基金银行渠道销售经验对G公司的银行渠道营销现状做全面细致分析,发现目前G公司银行渠道营销存在多种问题:第一,基金业务在银行渠道占比过低;第二,银行渠道客户投资理念落后;第三,G公司品牌认可度亟待提升;第四,G公司营销售后服务欠缺;第五,G公司银行渠道过于单薄。通过借鉴国内外公募基金的先进经验,对问题的分析,提出营销优化策略:第一,提升基金业务在银行渠道权重;第二,引导投资者优化投资理念;第三,加大投研和产品创新力度;第四,持续完善售后服务体系;第五,强化和拓展营销渠道。本文得出的优化策略和研究结论不仅对G公司公募基金银行渠道营销管理改善有直接应用价值,有助于G公司卓有成效提升公募基金银行渠道营销业绩;同时,本文系统而完备地总结的G公司公募基金银行渠道营销经验对同行业其他企业的公募基金银行渠道营销管理优化也有间接借鉴意义。