随着国际形势的变化,防范和打击洗钱活动,已经得到世界各国和国际社会的普遍认可。在经济金融全球化的背景下,加强反洗钱工作具有十分重要的意义。近几年,我国洗钱犯罪日益增多,数额不断上涨,形势十分严峻。因此,反洗钱工作得到了我国政府的高度重视。制定了相关的法律法规,成立了相关的执行机构。从理论研究方向看,我国金融业反洗钱工作的理论研究已经开始涉及银行业、保险业和证券业等几大领域,但关于这些行业的基层反洗钱柜面监测实际工作的研究和实践尚在少数,而建立行之有效的反洗钱柜面监测系统又是十分重要的。因此本文以银行业柜面反洗钱监测系统研究为主旨,在对洗钱方式、国际反洗钱理论与现状、我国反洗钱工作理论与现状和典型案例的评析研究基础上,强调从金融业基层第一线的监测角度出发,通过总结典型案例中的洗钱特点,研发适合中国国情和金融业务特点的金融基层反洗钱监测系统,并提出加快柜面反洗钱监测系统完善和普及的步伐,建立包括制度保障、技术支持和培训教育三位一体的先进银行柜面反洗钱监测系统,建立基层监测系统网络体系这一主要观点。本文主要突出国际反洗钱理论与国内反洗钱理论相对比、指导性法规和柜台实际业务之间相结合、一线业务和后台监测相对应等特点。