YC信托财富中心理财产品运营优化研究

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在我国改革开放的不断深化的趋势下,广大群众更加注重理财和投资。因此在迅猛发展的经济体中产生了大量的高净值群体,越来越多的信托公司开始成立财富中心并开始累积高净值客户。随着2020年信托行业开始根据银保监会的一系列压降政策进行整改,信托公司逐渐从通道业务与非标准化投资业务向主动管理业务与标准化投资业务进行转型。YC信托自2017年建立财富中心,经过四年的市场耕耘已树立起良好的业界品牌。本文以YC信托公司的财富中心为例,根据笔者四年的产品运营工作经历,发现在财富中心日常运营中存在产品供应不足、运营流程繁冗的产品运营问题。从财富中心的角度对产品运营现状进行分析,通过SWOT分析对财富中心产品运营问题及可能原因进行了全面分析。基于市场营销4P与4C等理论知识并结合案例公司政策制度与发展目标制定了一系列产品运营优化目标,根据六西格玛理论对于产品运营流程进行了优化建议。结合内部、外部实际情况本文对产品运营流程进行了优化,同时也给出了一系列财富中心产品运营优化方案。
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