论提单欺诈及其防范

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国际贸易依赖于运输的发展,“有效率的大规模的商品运输,乃是整个资本主义求生存和发展所不可缺少的”。在国际贸易运输中,海上货物运输始终占据着主导地位,而提单则是海上货物运输中最重要的单证,已成为国际贸易和航运基石。然而,随着国际贸易和航运的日益繁荣,提单欺诈亦疯狂的蔓延起来,已经危机到整个提单的正常运作机制,阻碍了国际贸易的顺利进行。 提单是推动国际贸易从实物交易走向单证交易的天才工具。当人类社会进入资本主义社会,国际贸易不再是简单的“钱与货”的交易了,而是一种“单证与钱”的交易。在这种情况下,一纸提单在单证交易为主要交易方式的今天则成为海运欺诈利用的主要对象,提单欺诈己经成为目前海事欺诈的最主要形式。 提单欺诈带来的危害是巨大的,近几十年来提单欺诈案频频发生,其诈骗数额之巨,牵涉面之广,已成为国际贸易的一大障碍,对各国商业、航运、保险、金融等行业构成了严重威胁。尤其是对于发展中国家,由于缺乏航运和贸易方面的专业知识和经验,就更易成为欺诈行为的受害者。 在国际贸易的实践中,提单欺诈的形式是多种多样的,但常见的提单欺诈主要有以下这几种:伪造提单、货量差异、预借和倒签提单、保函发货、无单放货等。据有关的国际公约及各国国内法的规定,不同种类的提单欺诈,其法律效力和法律责任亦有所不同。 引起提单欺诈的原因是多方面的。第一,从法律制度上来讲,首先,导致提单欺诈的制度根源是信用证制度,更具体地说是信用证独立性原则以及由其衍生而来的严格相符原则。其次,提单制度本身也存在着缺陷,例如成套提单、记名提单、清洁提单的签发等。第二,与提单相关法律规范不够完备。第三,在国际贸易和航运实践中,存在着诸多变通的陋习。 提单欺诈的形式是多种多样的,防止提单欺诈的对策亦有多种。第一,提单欺诈的私力防范措施。首先从承运人的角度来讲,应注意以下几个方面:杜绝或从严预借提单和倒签提单;尽量避免无单放货;印刷使用难以伪造的提单等。其次从当事人的角度来讲,应注意以下几个方面:重视对方的资信调查;选择诚实贸易伙伴;选择可靠的承运人;派人监装、监卸,
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