中国进出口企业供应链融资问题探析2010年9月9日,世界经济论坛发布了《2010年至2011年度全球竞争力报告》,中国排名上升两位至27位,在发展中经济体中继续领先。这其中要得益于中国一些进出口企业以优质产品加工和该地区廉价劳动力等优势,为本企业与国外高新技术出口企业打造了长期、稳定合作关系的良好基础,繁荣了中国对外贸易活动。但中国众多进出口企业中,以中、小规模的企业居多,而这些以进口技术、出口劳动力为主要经营方式的中、小型企业均处于整个产业的底层,由于利润少、抗御能力低,而国际贸易市场也逐渐呈现单笔贸易额降低、赊销贸易增多、账期延长等买方市场的特征,加之长期困扰中、小型企业本地融资难等的问题,常常使企业们面临由于资金紧张而引发的生产周期紊乱等一系列问题,落得进退两难的地步,导致企业综合竞争力下降。在上述情况下,进出口企业的融资难问题将长期存在,面临如此窘境,大力开展产业集群式的生态圈生存模式,并对其提供供应链融资服务,在竞争激烈的金融市场中有着广阔的市场前景以及巨大的发展潜力。拓展针对进出口企业的供应链融资服务,重要的是创新供应链融资服务的领域与主体,加强供应链融资业务中的风险控制能力,力争在业务开展与服务模式上探索新途径、寻求新突破。近期UPS发布的年度《亚洲商业监察》报告表明,我国23%以上的中、小型企业正在遭遇资金周转困难的困扰,但是全国中、小型企业却有着将近11万亿元的应收账款和货存等动产。而供应链融资就是商业银行根据企业的优质动产而开展的一系列融资服务,并且与产业链及供应链配套为之服务的中、小型企业,也正是国内供应链市场发展的主导力量。供应链融资服务其实是传统融资服务的创新与拓展,其是将资信较佳、运营稳定的大型企业视为该供应链的核心企业,以该企业为中心,选择其上、下游具备资信较好、运营规范、销售渠道以及资金周转较稳定等优点的中、小型企业进行融资服务设计,从而达到对整条供应链进行融资的目的。其与传统融资产品最大的不同之处在于,其业务的开展不是针对某个企业而进行的,而且并不需要提供额外的抵、质押担保,该业务切实地解决了由于金融机构传统授信评级要求而导致的中、小企业融资困难的问题。伴随着我国金融市场的发展,供应链融资业务已成功地在很多商业银行进行深入推广和广泛实践,而且在营销渠道、产品开发、服务设计、风险控制以及操作流程等多方面建设也日趋完善。而值得我们注意的是,目前国内多数商业银行仅对国内贸易提供供应链融资服务,却很少针对国际贸易领域开展业务。因此,如果能将供应链融资业务继续拓展与创新,巧妙地、有机地将其与国际贸易融资模式相结合起来,相信其市场未来必定有着不可估量的发展前景。国际贸易领域中的供应链融资是对供应链融资进行了领域上的创新,其是针对以核心进出口企业为主导的企业群落生态圈而进行的一种融资模式,通过充分发挥商业银行、企业群以及第三方物流企业各自的优势,对资金可得性与成本控制进行了系统性的配置优化。从整条供应链的角度来看,核心进出口企业作为供应链的组织者、管理者以及最终受惠者,其掌握着价值链与产业链的核心价值,起着协调与整合上、下游企业的关键性作用,并且其在交易谈判中往往处于优势地位,因此核心企业的态度决定着供应链的整体稳定性。虽然供应链融资业务在开展初期可能不会使核心进出口企业直接获得较大收益,但从长期发展来看,核心进出口企业凭借自己优质的资信与强大的实力来帮助供应链中弱势企业开展融资服务,这不仅解决了中、小型企业融资难的问题,还推进了供应链中各环节的顺畅合作,大幅提高交易效率、缩短资金回笼周期、优化资源配置、降低供应链融资的成本与风险,与此同时还带动了金融机构与第三方物流企业的发展与创新,进而提升整条供应链的核心竞争力,最终达到互惠互利、多方共赢的效果。但在当今复杂的市场环境下,中国进出口企业由于先天性条件不足,使其尚缺乏在国际中站稳脚跟的实力和抵御多方面风险的能力,而国内供应链融资的发展也面临着信用体系不健全、风险控制缺失以及政府缺乏支持政策等一系列现实问题,因此,在我国多数中、小型企业融资难的局势下,如何积极地推动供应链融资业务在国际贸易领域中的发展,解决诟病、完善相关体制机制并突破技术瓶颈,从而为进出口企业提供更多的融资机会,是使其长期健康稳定发展的必然趋势;而作为国际贸易领域中最庞大的团体——进出口企业,如何适应贸易一体化的趋势,经受住激烈竞争的考验,利用其自身的优势,提升企业核心竞争力,充分利用供应链融资资源,在市场机制中找到适合自身特点的发展对策才是企业存亡的根本,而这也是进出口企业在国际贸易市场中寻求发展的有效途径。针对完善中国进出口企业供应链融资有如下对策及建议:1.进出口企业应加强供应链管理、提升整体核心竞争力,努力构建进出口企业信息共享的网络化服务平台,提高供应链整体运转效率。2.加强商业银行的风险控制与管理能力,加大商业银行与物流公司的合作深度,加快拓展国际贸易供应链融资领域。3.以政府为主导,出台支持、扶持进出口企业的相关法律法规,并指导企业与高校之间的产学研合作。最后,我国供应链融资业务在国际贸易领域中的开展尚处于起步阶段,体系建设尚不成熟。但是相信随着我国经济的快速发展、进出口贸易活动的与日俱增,国内的供应链融资业务在国际贸易领域中将有巨大的拓展空间,这也必将给进出口企业供应链融资的理论研究与实践应用带来更多的挑战与机会。