至2016年,《中华人民共和国反洗钱法》已颁布十周年,随着反洗钱法律法规的不断完善,我国在反洗钱监管方面取得有效的进展,然而包括不法公职人员在内的洗钱者越来越意识到只要不违反反洗钱的相关条款规定,就可以逃避监管,从事洗钱等金融违法犯罪活动。因此,有必要站在洗钱者的角度,基于刻意规避反洗钱法规的视角发现洗钱网络的变化规律,深入研究不法公职人员洗钱规律,做好反洗钱监测工作,进一步增强反腐力度,贯彻落实从严治党要求。本文旨在通过量化“一法四规”不明确的条款,从洗钱者的角度发现其如何规避反洗钱监测的规则,构建基本洗钱网络,归纳出时间、账户数、洗钱阶段和洗钱量四个关键要素之间的通用规律,设计监测可疑洗钱交易行为的搜索方法,提出反洗钱相关策略,为反洗钱行动提供科学的决策支持。本文首先通过分析央行发布的反洗钱“一法四规”条例,依据条例解释和可行性判断,对反洗钱法规进行了全面量化;在此基础上,从洗钱者刻意规避反洗钱法规的角度,利用回避法设计出洗钱者的资金流动网络图,通过对网络模型进行归纳,发现了时间、账户数、洗钱阶段和洗钱量四个关键要素之间的通用公式。其次以湖北地区发生的30起洗钱案件为例,分析洗钱者在洗钱时的心理需求,分析洗钱资金量、参与洗钱公司账户数、洗钱时间三者之间的关系,并进行计算,同时提出降低洗钱网络效率的控制策略。最后利用JAVA编程语言、SQL Server2008数据库、银行数据结构等设计出监测可疑洗钱交易行为的搜索方法并建立反洗钱监测系统,仿真金融交易活动,并挖掘出符合洗钱网络演化规律的疑似洗钱的可疑交易活动,同时利用pajek软件仿真金融交易网络图,更加直观的感受洗钱活动交易过程。