我国洗钱罪的立法缺陷及其完善

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在如今世界经济全球化的趋势下,洗钱犯罪行为越发猖獗,对我国市场经济的发展造成了很大的影响。因此,2020年颁布的《刑法修正案(十一)》对洗钱罪进行了重大改动,并取得较大成就。但介于该修正案未对上游犯罪进行修改,对罪过形式、洗钱行为、刑事责任中的问题修改不彻底,且对洗钱罪和相关犯罪关系混乱的问题并未提及,导致其无法满足未来打击洗钱犯罪的需求。我国洗钱罪的立法修改一直体现出明显的被动性和保守性:局限于七大类罪的上游犯罪范围,导致了洗钱罪入罪难的困境;过失洗钱的罪过形式缺位,使得金融机构工作人员在应当知道却因过于自信或疏忽大意而不知他人实施洗钱行为而未履行反洗钱义务,导致严重后果的责任无法追究,不利于预防洗钱犯罪;对洗钱行为种类进行补丁式扩展,导致洗钱罪立法远落后于洗钱手段的更新换代;刑事责任规定缺乏细化且处罚较轻,导致其刑罚和洗钱犯罪的社会危害性不匹配且难以适用;用312条的掩饰、隐瞒犯罪所得及犯罪所得收益罪、349条的窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪和191条的洗钱罪条款共同组成洗钱犯罪体系,导致了司法实践中难以适用洗钱罪条款。因此,继续对洗钱罪进行修改是确保未来其能够发挥其应有作用的必然选择。同时,应摒弃洗钱罪立法被动性和保守性的特征,并借鉴域外先进经验,用更开放、宏观的思维指导未来的洗钱罪立法。本文分为以下几部分内容。第一章介绍了洗钱罪立法问题的相关背景。第二章介绍我国洗钱罪的立法沿革、现况及评析,为后文论述其缺陷和完善建议提供框架。第三章介绍我国洗钱罪核心争议问题及缺陷,并以刑法学界观点的分析为基础,找到我国洗钱罪立法的现存问题。包括上游犯罪范围过小、没有过失洗钱罪过形式、行为方式范围过小、刑事责任规定缺乏细化且处罚较轻、洗钱罪与相关犯罪关系混乱五个方面。第四章分别介绍了美国、德国等国家和国际公约对洗钱罪的立法,并以域外经验为我国洗钱罪立法提供借鉴。最后一章中提出我国洗钱罪完善的具体建议。在吸收借鉴美国、德国等国家和国际公约立法经验的基础上,对这些我国洗钱罪立法中的漏洞,提出一一对应的改进措施。
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