DF证券财富管理业务的转型升级研究

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经过多年的改革与发展,中国经济社会已进入高质量增长时代,证券行业的市场化程度日益增强,资产管理新时代已然来临。一方面,我国财富总量和可投资金融资产的规模不断增长,高净值人群和居民理财需求日益扩大,财富管理市场规模也与日俱增,给证券公司提供了更多的机会。另一方面,证券公司传统的盈利及运作模式已不能适应市场发展的需要,而国内高净值群体持续增长的个性化资产管理需求和激烈的市场竞争,也给证券公司带来转型的压力,迫使券商纷纷探寻财富管理业务转型提升之道,而头部券商明显更占优势。自2015年起,DF证券进行改革,通过调整组织架构,变更管理模式,财富管理业务总部取代了经纪业务部,自此拉开了财富管理转型的序幕。本文以颇具特色、转型发展起步较早的DF证券财富管理业务作为研究对象,通过剖析DF证券财富管理发展的现状、所处的宏观环境、行业环境,对比优秀的财富管理机构成功的经验,发现DF证券公司财富管理业务转型过程中存在的问题,包括客户基础薄弱且细分不科学、产品同质化且配置能力差、投顾储备不足且培训考核机制不健全、综合服务能力不足、合规风控体系不完善等,运用多种理论和方法,结合其财富管理转型升级目标对方案进行设计。最后总结了前文的主要研究结论,并提出了未来的研究展望。通过本文对DF证券公司财富管理业务转型升级发展的较深入研究,以期尽快解决DF证券财富管理业务发展的一些现实问题,从而形成一个具备国际核心竞争力优势的大型综合金融财富管理服务品牌,同时,对于推动国内的其他证券公司的财富管理业务转型发展也有着一定的参考意义。
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