随着第三方物流的兴起,物流金融服务在我国迅猛发展。银行依托于第三方物流企业的信息资源和专业服务,协力为中小企业进行贷款融资服务。其打破了传统的纯信用贷款模式,拓宽了中小企业的融资渠道,因此改善了融资难的困境,更加有利于供应链的健康发展。与此同时,物流金融服务也为银行和物流企业找到了新的利润增长点。这种多方共赢的局面也促使了物流金融的顺利开展。然而,在物流金融还处于发展初期的当下,银行等金融机构和物流企业之间存在着典型的委托代理问题即道德风险问题还有待解决;同时也忽视了代理人存在过度自信行为的问题。尤其目前学术界对存在的委托代理问题的研究依旧较少且不全面。因此,本文在此背景下,运用了委托代理理论、激励机制理论和过度自信理论,对银行和不同状态下的物流企业之间的激励机制设计进行了理论分析与实证的研究。其主要内容如下:首先,本文以融通仓的委托模式为基础,分析了物流企业在物流金融中存在的道德风险以及产生的主要原因。先从物流企业完全理性下考虑,根据道德风险的主要成因即利润冲突问题进行报酬激励机制的设计。通过模型的构建求得最优报酬激励系数,有效防范物流企业因为利润分配不公而产生道德风险;其次,为了进一步减少信息不对称带来的道德风险,本文结合银行对物流平台信息资源的重视性,引入了监督新变量构建了联合激励模型并进行对比分析;最后,本文打破了经典委托代理理论假设,考虑物流企业两类过度自信行为即过高估计和过度精确的影响,构建了过度自信下的激励模型。对比前文提出的完全理性下的激励模型,分析了两类假设模型下物流企业的工作努力水平、银行激励系数、预期收益的最优值。并利用MATLAB软件进行数值模拟,验证了相关结论的合理性和有效性。基于以上研究成果,本文得出以下结论:在物流企业完全理性状态下,报酬和监督的联合激励更优于单一的激励方式。并且随着监督力度的增加,物流企业的努力水平和银行的激励系数都得到提高,银行的期望收益也随之增加。此外,银行预期收益与质押率也呈正相关关系。同时,在考虑物流企业存在两类过度自信行为时,物流企业的努力水平、银行的激励系数都与过高估计程度和过度精确程度呈正相关;银行的预期收益也随过度自信水平的增加而增加。