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再保险是保险公司之间分散风险的一种重要交易方式， 对于稳定保险市场具有极为重要的意义。最优再保险是再保险研究中的主要课题之一， 主要问题是在一定优化准则下， 保险人如何确定自留额和再保险形式。 本文基于个体风险的最优再保险模型， 在效用理论下建立了最优再保险的推广模型。 一般基于个体风险的效用理论模型中， 所采用的期望保费准则都为P=(1+α)E(R) (α>0) 。 本文在此基础上将其保费条件推广， 建立了幂函数期望保费准则的最优再保险模型， 得出了最优自留额满足的方程及其解存在的充分条件， 并通过实例分析验证了定理的正确性。 本文还在推广模型的基础上对再保险人所承担的风险进行了方差限制， 对最优自留额的存在性及其求解重新进行讨论， 并得出了相关结论。 最后将方差限制对保险人和再保险人的影响进行了详细的分析， 也通过实例分析验证了结论的正确性。