近年来随着中国的经济腾飞,环境污染问题也日趋严重。国家已经认识到可持续发展必将是社会的发展趋势,2022年6月,中国银保监会印发《银行业保险业绿色金融指引》,要求银行从战略角度推行绿色金融。银行根据其融资政策,在给予授信前充分考核和审查项目,对符合其标准的可持续商业项目给予信贷资金,这就是绿色信贷。信贷业务在银行业务中占比大,效果直接,要实现碳中和,绿色信贷的开展不可或缺。本文选取商业银行中发展绿色信贷最早同时也最好的兴业银行为例,目的是通过对典型案例的分析研究绿色信贷对于商业银行绩效发展的影响。兴业银行作为国内首家接纳“赤道原则”的银行,选择绿色金融作为发展战略,目前已经成为国内一流银行。研究兴业银行绿色信贷的发展历程对国内其他银行具有巨大的现实意义。本文从绿色信贷的概念、环节、优势出发,系统梳理了国内外研究文献,从多个理论角度探讨了绿色信贷的影响机制。随后,本文通过实证分析,检验了绿色信贷占比对银行盈利水平和信贷质量的影响,发现绿色信贷所占贷款总额的比重对商业银行的盈利能力并无显著影响,但对降低银行不良贷款率,提高银行信贷质量具有明显作用。在此基础上,本文对兴业银行做了详尽的案例分析,研究了兴业银行创新的管理体系,挖掘了产品和服务方面的特点。在全面了解兴业银行绿色信贷模式后,从品牌声誉、信贷结构、运营能力等多方面证实了绿色信贷的影响力。本文还发现兴业银行的总资产收益率和不良率的表现符合实证结果,并给出了具体的原因。由此得出结论,认为绿色信贷占比确实能影响银行经营绩效,开展绿色信贷业务对于推动银行发展有着正面的作用,并给出了国内商业银行开展绿色信贷的建议:1.商业银行应重视绿色信贷,将绿色发展理念内化;2.商业银行应积极践行“赤道原则”,与国际接轨,主动参与到绿色金融的建设中;3.政府应当提供相应的政策引导,为绿色信贷创造更加有利的发展环境。