随着互联网技术的发展,金融产品不断推陈出新,在给金融消费者带来更多选择的同时也进一步提高了金融服务的复杂性。我国居民总体金融素养水平相对较低,金融服务“隐形门槛”的提高毫无疑问又进一步加剧了消费者与金融机构之间的信息不对等状态。出于对消费者权益保护的角度,金融监管部门要求金融机构开展金融教育,但是这些教育活动大多流于形式,宣传内容老套,宣传渠道单一。这些金融机构不仅没有获得消费者的赞誉,反而被贴上了“形式主义”的标签,对企业形象造成了负面影响。顾客教育成为了名副其实的双刃剑,造成这种情况的主要原因是金融机构对金融顾客教育的概念模糊以及缺乏一个有效可靠的评价体系。基于金融顾客教育理论的缺失和以及实践的需要,笔者从商业银行调研出发,采用通行的量表编制步骤,意图探讨金融顾客教育的内涵、维度以及测量方式。首先,通过文献梳理以及深度访谈的结果,对金融顾客教育进行定义,形成初始项目池,同时初步确定金融顾客教育应该包含金融教育内容以及金融教育渠道两方面内容。经过专家访谈,确立了包含25个题项的初始量表,并将该量表通过第三平台发出,进行小样本量表题项净化,最后通过数据回收与分析,确定了含有20个题项的正式量表。为了进一步验证量表的信效度,在量表中加入效验项目后再次发出,进行正式测试。正式测试共收取问卷467份,最后通过SPSS以及AMOS进行因子分析以及量表模型检验,确定最终维度并形成量表。本研究最终确定20个题项六个维度,这六个维度分别为金融素养教育、金融产品教育、金融风险教育、顾客权益教育、渠道多样化、渠道功效性;为了验证量表校标效度,选择顾客专业度以及顾客信任作为关联效标,实证结果显示金融顾客教育对于顾客专业度以及顾客信任均有显著正向预测作用。本研究丰富了顾客教育理论的在金融领域的理论基础,金融顾客教育量表填补了顾客教育在金融领域的空白,为金融顾客教育的研究提供了新的方向。本研究的研究结论为包括商业银行在内的金融机构提高顾客教育质量提供了依据,指明了具体方向,同时也为金融监管部门衡量金融机构教育质量提供了工具,避免教育过程中形式主义的出现。