中小企业自有资金主要用于扩大再生产、基本建设投资等,导致其流动资金主要依赖银行。但中小企业从银行处实际获得的资金却相当少,贷款申请频繁遭拒。科技型中小企业的风险与收益不对称性特征比传统中小企业更加显著,这决定了其使用一般的融资方式融资会面临更大的困难。科技型中小企业是知识密集型经济实体,知识产权资产在其总资产中占比较大。知识产权质押融资已经成为科技型中小企业拓展融资渠道的重要途径之一。而科技型中小企业知识产权质押融资风险大、难以防范已经是目前阻碍其发展的最大绊脚石,解决了这一问题,科技型中小企业知识产权质押融资才能真正大范围推广,解决科技型中小企业融资难问题。因此本文主要围绕科技型中小企业知识产权质押融资风险评价以及防范进行研究。首先,本文在知识产权质押融资风险评价方法上做出了创新。风险评价过程一般包含两部分,一是风险识别,二是综合评价。本文主要针对知识产权质押融资风险进行评价方法创新。因此文章在前人关于科技型中小企业知识产权质押融资风险识别的研究基础上,选出专家学者公认的风险评价因子构成本文的科技型中小企业知识产权质押融资风险评价指标体系,并首次将Choquet模糊积分法应用到科技型中小企业知识产权质押融资风险评价中,以期更客观科学地评价科技型中小企业知识产权质押融资风险。在知识产权质押融资实际操作中为银行等金融机构控制风险提供参考依据。知识产权质押价值评估既是知识产权质押融资的关键环节又是融资风险的重要来源,因此科学合理地评估知识产权质押价值是控制科技型中小企业知识产权质押融资风险的重要手段。本文首先对知识产权质押价值评估过程中的不确定性因素进行分析,然后提出虽然在现有市场条件下,知识产权质押价值评估存在各种限制和不确定性,但可以从评估方法上不断改进,以在现有能获得的信息基础上得到更为准确的评估值,从而减少银行等金融机构在知识产权质押融资中面临的风险。最后本文在比较三种传统评估模型在知识产权质押价值评估中的适用性和优缺点后,提出实物期权法能更好反映知识产权产品投资中的柔性管理价值,从而能得到更为科学合理的质押价值评估结果。最后,前人关于科技型中小企业知识产权质押融资风险防范的研究主要集中在如何建立风险防范机制,而没有涉及到定量研究。质押率作为控制知识产权质押融资风险的核心手段,如何进行决策直接关系着参与知识产权质押融资的金融机构的风险。因此本文在完全市场环境下,利用Stackelberg模型分析银行在制定质押率过程中,与企业的动态博弈过程,最终推出银行与企业在某一最优质押率下达到纳什均衡。这一研究结果将会为银行确定知识产权质押融资额度时提供参考依据。银行对知识产权质押融资风险的防范应贯穿知识产权质押融资全过程,不仅应在贷前对作为知识产权质押贷款质物的知识产权进行综合评估、对知识产权质押价值进行科学评估以及对质押率做出科学决策,还应在贷中和贷后做好知识产权质押融资风险防范。