知识产权质押融资可以帮助科技型中小企业解决资金困难的问题,科技型中小企业将其知识产权作为质押物向银行贷款,完成企业科技创新、产业发展等目标。科技型中小企业知识产权质押融资业务自从2009年开展试点工作以来,在业务开展规模、贷款资金量及融资模式的拓展等方面都取得了一定的成绩。然而,科技型中小企业知识产权质押融资业务在实际开展时,会面临各种风险问题。如何有效分担风险,对于科技型中小企业知识产权质押融资业务的良性开展具有积极意义。本文旨在研究科技型中小企业知识产权质押融资风险分担机制问题,通过研究国内典型知识产权质押融资模式,揭示出阻碍科技型中小企业知识产权质押融资发展的瓶颈是风险问题,对这些风险进行分析和识别,建立基于博弈论的风险分担模型,构建科技型中小企业知识产权质押融资风险分担机制。本文将从以下几个方面开展研究:(1)综述科技型中小企业知识产权质押融资国内外研究现状。通过文献研究掌握该领域的研究动态和前沿,总结发达国家的先进经验。(2)科技型中小企业知识产权质押融资现状研究。通过分析国内现行的科技型中小企业知识产权质押融资模式,对具有代表性的北京、上海、湖北及江苏等几种模式进行研究,探索现有模式存在的问题,发现阻碍科技型中小企业知识产权质押融资发展的关键问题是风险问题。(3)对科技型中小企业知识产权质押融资风险进行分析和识别。首先,对风险形成机理进行分析,总结出政策、法律、经济、企业、技术及评估等6个一级风险,并将其细化为20个二级风险,对20个二级风险进行识别,以便将它们科学性的分解到科技型中小企业知识产权质押融资业务的各实施流程阶段中。(4)建立科技型中小企业知识产权质押融资风险分担模型。对各风险分担主体进行分析,研究科技型中小企业与其他参与主体之间的互动关系,在此基础上采用博弈分析法建立科技型中小企业知识产权质押融资风险分担模型,从收益角度将风险分担给各个风险分担主体。(5)科技型中小企业知识产权质押融资风险分担机制构建及实施路径。从风险分担主体及客体、风险分担决策动因、行为导向制度、行为归化制度4个要素设计风险分担机制,并从政府、科技型中小企业、银行、评估机构、担保机构层面提出具体的实施路径。本文通过对科技型中小企业知识产权质押融资风险分担机制的系统研究,得出了以下两点结论:第一,我国应形成市场化运作为主导、政府政策为引导、资产评估机构、担保机构、商业银行等合作支持的局面。通过多方主体的共同参与,形成科技型中小企业知识产权质押融资风险分担、利益共享的良好格局;第二,构建科技型中小企业知识产权质押融资风险分担机制必须坚持风险分担原则,即风险与防控程度相对称原则、风险分担各方参与程度相协调等原则。