为全面加强商业银行流动性风险管理，本文从商业银行流动性风险管理的基本概念入手，介绍了商业银行的风险管理、流动性管理和流动性风险管理，重点阐述了流动性缺口模型和备付金持有量模型，通过对流动性风险管理模型的应用分析，进一步展望了商业银行核心存款和资金流量，并提出商业银行流动性风险管理的对策。 1、流动性缺口模型。从全部存款中估算出核心存款，对于商业银行加强流动性管理具有十分重要的意义。本文借鉴西方商业银行普遍采用的流动性缺口模型，利用HP滤波方法估算出存款变动的长期趋势，在此基础上估算出商业银行的核心存款。以计算流动性缺口，衡量商业银行的流动性状况。 2、备付金持有量模型。对备付金进行管理，是商业银行流动性管理的重要内容。目前，我国商业银行对备付金的管理具有较强的主观性，且忽视了对盈利性的考虑，与西方商业银行的做法之间有一定差距。本文基于对盈利性目标的考虑，提出了一种确定商业银行最佳备付金持有量的数学模型，从资金流量出发，对备付金成本进行了分析。 全文通过对流动性缺口和备付金持有量两个数学模型的讨论，提出了商业银行流动性风险管理数学模型的衡量方法，对现阶段我国商业银行流动性风险管理，具有较强的现实指导意义。