近年来,国内出现了一大批以国有企业为代表的集团公司,这些企业集团凭借其雄厚的资本优势和庞大的组织结构,逐渐成为支撑我国社会经济的中坚力量。但是,较之国外大型跨国企业相比,我国企业在综合实力、可持续发展能力、企业管理水平等方面都存在很大差距,尤其是在资金管理方面,随着越来越多的企业规模不断扩张,这些企业集团的管理者也在不断地寻求新的管理方法和途径,以达到资源配置优化、效益最大化、资产集约化的企业发展目标,提升企业集团的竞争力,也有越来越多的企业集团开始重视和探究企业资金集中管理的方法和模式。本文以Y集团公司为研究对象,采用案例分析法,对Y集团公司的资金管理模式进行分析,并总结出目前资金管理模式的不足之处,最后对Y公司从多个方面提出改进建议以期帮助完善其自身的资金管理系统。全文共有五个章节,首先是绪论,介绍了本文的研究目的和意义、回顾了关于资金管理的基本理论和管理模式的相关文献并介绍了本文的研究方法和创新点。其次叙述了企业集团资金集中管理的相关理论,对企业集团资金集中管理的理论基础进行阐述,并总结分析了现有的资金管理模式。接着本文分析了Y集团财务公司资金集中管理模式的具体实施方法、成效和不足。再次,文章从明确财务公司的定位、提高财务公司人员业务水平、建立健全风险管理系统,严格控制财务公司风险、推进财务公司业务创新和创建金融服务信息化系统平台五个方面提出了针对Y公司资金集中管理的优化建议。最后一部分对整篇文章的全部内容进行了梳理和总结,分别从理论部分和案例分析部分归纳出了本文的结论,并对ERP系统应用于集团资金集中管理方面进行了展望。对Y集团资金集中管理模式的研究,能够对Y集团公司现行的资金管理模式的不足之处提出优化建议,帮助其更好地实现资金管控。同时,也给当前形势下企业集团发展过程中企业管理者对如何解决资金管理的问题提供了解决方案,使本文的研究同时具有一定的理论意义和实际意义。