中国经济近十年飞速发展,居民收入迅速提升,我国高净值人群的数量也以每年接近60万的增速攀升。在这样的经济环境下,高净值人群的投资理财需求越发强烈,也更加多样化。另外,浮动佣金制度、互联网的发展以及行业的竞争环境倒逼着公司必须降低佣金来获客。在此外部机遇和内部压力下,实施财富管理转型已经成为行业革故鼎新的共识。WY证券作为一个中型规模的地方型券商,在2011年正式开启了财富管理业务转型,但是目前WY证券的财富管理业务依然以收取通道费为主要盈利模式,所提供的金融服务并不能完全匹配客户多元化的需求,存在着客户缺乏信任、员工专业能力不足等问题。基于此,本文通过搜集WY证券及整个证券行业的财富管理业务数据,运用学习到的公司战略、战略创新、数字化管理等课程知识对数据进行深入分析,总结得出WY证券财富管理业务现状以及相较于国内外先进财富管理模式所存在的不足,针对存在的问题分析其背后的原因。其次,对国内头部券商和国外有代表性的证券机构财富管理经验进行研究总结。最后,本文基于WY证券财富管理业务存在的问题和所处发展阶段,借鉴国内外成熟的财富管理经验,提出WY证券财富管理业务的改进方案和保障措施。明确围绕以产品驱动向客户驱动的转变、以卖方模式向买方模式的转变、以同质化竞争向差异化发展的转变三点核心思想进行转型改进。首先做好财富管理组织架构的调整,其次以资产配置为核心对服务流程和产品体系进行改进,同时做好人才培养和金融技术的赋能为财富管理业务持续输送人才和技术平台。希望能够帮助WY证券从目前以产品驱动转变为以客户驱动的财富管理模式,真正步入资产配置阶段。总的来说,本文以WY证券为例,在研究证券公司财富管理业务现阶段的改进方案的同时,也为其他证券公司提供了一定的可参考之处。