2008年的次贷危机表明，传统的微观审慎监管过多强调单个金融机构的稳健性，对于顺周期和“大而不能倒”等问题下积累的系统性风险存在较大的局限性。如何有效强化对金融体系的监管，基于微观审慎，构建宏观审慎监管框架，成为后危机时代各国金融监管的主要发展趋势。论文基于宏观审慎视角，就银行监管的监管影响作为研究的起点，从宏微观的直接影响和系统性风险两个层面把握宏观审慎监管效果，构建了宏观审慎监管的效果评价体系。进一步结合中国宏观经济数据和16家上市商业银行的相关数据，对中国银行业审慎监管工具的影响进行了定量分析，从冲击和传染多个维度对中国银行业系统性风险做出估计，综合评价了宏观审慎监管效果。　　理论研究发现，宏观审慎工具在微观层面上通过影响银行行为有利于提高银行稳健性，会对金融效率或银行盈利能力产生不利影响;在宏观层面上通过影响信贷市场对经济运行产生了避免危机的收益，也带来经济增速放缓的成本。通过对监管工具指标和银行运行以及经济运行的统计分析发现，监管工具指标大多与银行信贷、不良贷款率、资产收益率以及GDP增长率等存在明显的正向或负向关系。利用多种方法和相关数据，本文分析了中国银行业的多维系统性风险，发现银行内部冲击指数与直接传染指数在系统性风险的解释方面较为一致，宏观审慎框架下，中国系统性风险经历了较大波动，宏观压力指数解释系统性风险可能具有滞后性，间接传染指标可能是系统性风险的先导指标。　　基于分析结论，本文从银行经营和监管当局两方面提出了一些思考和建议。