影子银行在2008年金融危机后逐渐进入人们视线中,也引起了各方学者的深入研究,而中国的影子银行也随着国际形势与国情的需要不断发展壮大,突破了金融监管,在为中小企业拓宽融资渠道以及为社会闲散资金提高投资渠道的多元化上起到了重要作用。虽然中国的影子银行与国外以资产证券化主导的影子银行有所不同,杠杆率也相对较低,但是因信息透明度较低、缺乏金融监管的特征,还是在其壮大的过程中不断积累风险,给中国金融体系带来了一定的影响。中国金融体系的主体是商业银行,而商业银行的经营最终目标就是获得盈利。保证商业银行的盈利能力、维护商业银行经营的安全稳定是维系中国金融体系稳定运行的重要前提。影子银行的存在不仅解决了中小企业的正规金融信贷渠道融资成本过高的问题,还给商业银行的中间业务收入提高提供了通道,同时也促进商业银行进行金融业务的改革与创新,可能对商业银行盈利能力的提升有大大的提升作用。但是影子银行规模不断扩张也可能对商业银行的利润提升造成了一定的难度,也造成巨大的风险。本文在影子银行对商业银行盈利能力的理论分析部分中先对影子银行的存在会对中国金融体系带来何种影响进行正反面的分析,其次针对商业银行盈利能力的影响途径进行深入研究与剖析。本文通过结合理论与实证研究的分析方法,先定义中国影子银行的概念,再概念性的描述了其特征,发现中国影子银行不同于国外影子银行,其信息不对称、杠杆率低,并且主要服务对象为中小企业、居民部门以及房地产业,所受金融机构监管较少,在此基础上根据中国影子银行的特点进行分类为商业银行内部影子银行业务以及除商业银行影子银行业务外的一切具有类银行功能的非银行金融机构和金融信用中介,并进行详细的分类与统计。在阐明了影子银行自身会带来的影响及会对商业银行盈利能力产生影响的理论途径后,利用中国上市商业银行2007年至2015年的盈利能力相关指标数据及本文统计的影子银行规模数据进行了多元线性回归模型的实证检验,最后为保证本文研究模型的稳健度还进行了稳健性检验。本文模型回归结果总结如下:影子银行对中国商业银行盈利能力的影响可以用倒“U”曲线来描述,将影子银行规模控制在一定规模范围内,可以有效的提升中国商业银行的盈利能力。一旦超出合理范围,影子银行将对商业银行盈利能力造成威胁,甚至其所具有的潜在风险将传递给商业银行及整个金融体系。同时,本文在实证部分中选取了商业银行内部经营指标,从盈利能力指标、运营能力指标及商业银行资本规模等角度进行多因素的分析,结果表明,中国商业银行内部经营指标营业收入增长率、总资产周转率、营业收入净利率、人力资本投入回报率、非利息收入占比和资本充足率都对提升商业银行盈利能力有显著的正面影响,而商业银行资产规模已经呈现出对商业银行盈利能力有削弱作用,说明目前中国商业银行的资产规模较大,运营过程中,资本规模的扩张与成本控制尚未做到统一,对商业银行盈利能力的提升起到了抑制作用。同时外部宏观经济指标GDP对商业银行盈利能力是正向影响。说明,在外部宏观经济发展良好的情况下,商业银行盈利能力也会随之提升。最后针对本文的研究结果,从控制影子银行自身具备的风险和为商业银行进行金融创新与提升盈利能力提出了相应的意见,旨在做到让影子银行与中国商业银行进行和谐共生共赢,为中国金融体系更好的进行服务。