近年来互联网金融的快速发展,逐渐满足了个人多样化的需求,但也给商业银行的发展带来了巨大挑战。盈利能力是一家银行竞争力的主要指标,也是银行生存和发展的基础。商业银行要想摆脱苛刻的市场竞争环境,提升自身盈利能力是至关重要的。然而,区域性股份制银行与四大行相比规模更小,抗风险能力更弱,所以分析影响该类银行的盈利能力因素是亟需解决的问题。鉴于此,本文主要使用熵值法和灰色关联法、因子分析以及多元线性回归分析对区域性股份制中徽商银行盈利能力的影响因素进行研究,从而有针对性的提出建议对策。本文数据来源于2007-2020年度徽商银行公开披露的年报,从内外部环境中选取18个影响因素,包括营业利润率、总资产、股东权益等16个内部影响因素,GDP增长率和通货膨胀率2个外部因素,以更准确的平均总资产收益率ROAA和平均净资产收益率ROAE作为盈利能力的代理变量,通过定性和定量相结合对徽商银行盈利能力及其影响因素进行分析。首先,基于熵值法和灰色关联法,分析18个内部外因素对徽商银行盈利能力的影响程度。通过熵值法进行客观赋权,计算出各影响因素的加权关联度并进行排序,得到各影响因素与徽商银行盈利能力的关联程度,对盈利能力影响程度较小的因素进行剔除,最终得到关联度较大12个影响因素。其次,由于影响徽商银行盈利能力的因素来源于多方面,各影响因素之间存在一定的关联性。为了避免信息重叠和多重共线性对结果造成的影响,基于因子分析对12个影响因素进行降维,得到影响盈利能力的3个主要因子变量,分别命名为营运规模因子、经济业务因子和经营风险因子。最后,建立盈利能力与3个因子变量的多元线性回归模型,探讨新因子对徽商银行盈利能力的影响机制,综合分析影响其盈利能力的原因。研究发现,通过调整营运规模和规避经营风险可以显著影响徽商银行的盈利能力,其中营运规模因子对盈利能力呈显著负向影响,经营风险因子对盈利能力呈显著正向影响。本文采用徽商银行最新的年报数据,结合熵值法和灰色关联法,从客观角度分析各影响因素与盈利能力的关联程度,并使用因子分析对关联度较大的因素进行降维,得到主要因子变量,建立盈利能力与主要因子变量的多元线性回归模型,分析影响盈利能力的原因。基于上述分析结果,有针对性为提升徽商银行盈利能力水平提出合理建议,实现对区域性股份制银行相关领域的进一步研究,可为徽商银行及同类型银行的经营发展提供借鉴思路。