随着经济全球化时代的到来,世界的金融、经济、科技等各个方面的发展越来越紧密的联系在一起,科技发展日新月异,各种高科技犯罪行为也越来越猖獗。洗钱手段也变得越来越多,尽管各个银行、组织、机构都采取了相应的防范措施,但是反洗钱工作仍旧是摆在诸多金融机构面前的紧急问题。济南润丰农村合作银行综合自身的实际情况,发现反洗钱工作很薄弱,急需一个相应的洗钱监控、预警、上报、处理系统,来解决存在各种交易中的洗钱行为,保证企业健康运行。润丰农村合作银行反洗钱监测数据报送系统采用多层架构的总体模式,系统技术架构方面采用了B/S结构、J2EE体系架构、MVC开发模式,采用Sping、 Struts、Hibernate架构和DB2数据库对系统进行实现。济南润丰农村合作银行反洗钱监测数据报送系统实现的主要功能有：预警管理、案例管理、报告管理、风险分析与跟踪、系统管理。其中预警管理划分为预警分类、预警列表、交易补录、新增预警、预警明细五个子功能。案例管理中有分为大额交易案例、大额重报案例、可疑交易案例、可疑重报案例和其他案例五个部分。报告管理中划分为反洗钱上报报告、反洗钱反馈通知、管理类报表。风险分析与跟踪主要是风险分析和跟踪管理两部分内容。其中,风险分析中含有客户信息、账户信息、交易信息和特征分析。跟踪管理中有黑名单跟踪、大额资金流入跟踪、高风险地区客户跟踪。系统管理分为系统基本模块管理、信息公告和系统监控。反洗钱监测数据报送系统的设计与实现会让济南润丰银行的反洗钱工作效率大大提高,同时减少相关项目的预算支出,除此之外,该系统也弥补国内一些关于反洗钱工作的不足之处。