近年来,经济产业结构的调整对企业集团资金管理体系提出了更高要求,市场的激烈竞争激励着集团从内部不断挖掘增长潜力,资金管理就是其中一个非常重要的环节。对于任何一个企业,资金都是它生存的基础条件。如何筹集资金,如何高效的运用好资金,如何管理好资金,这些问题对所有企业来说都是一个非常值得关注。对于大型国有企业集团来说,资金管理有很多种方式,不同的行业的财务公司在不同发展阶段的资金管理方式都是不同的。集团公司设立财务公司,使其成为更受青睐的资金管理方法。中油集团是我国大型的国有企业,同时它也是重要的石油生产炼化类企业,它的成员单位遍布于全国各地,业务范围遍布全世界,它推动着我国经济发展,对民生的保证起着至关重要的作用。随着我国经济的高速发展,中油集团通过其发展战略部署,规模日益扩大,如何加强财务管理与财务风险控制成为了企业必须重视的问题。中油财务公司的成立以来,集团的相关业务得到了迅猛发展,然而对比其它经验丰富的集团公司,中油财务公司在资金管理业务上的发展潜力很大。国有大型企业存在着两种资金管理模式,第一种是集团在公司内部建立结算中心,第二种是集团内设立财务公司。由于中油集团的发展规模越来越大,设立财务公司对集团境内外资金进行统一管理,才是比较好的选择。本文共分为六个部分。第一部分主要介绍了论文的研究背景、研究意义,综述了国内外财务公司资金集中管理相关文献,并提出了研究思路与方法,构建了论文的基本框架。第二部分介绍了财务公司及资金管理的含义,然后介绍财务公司资金管理的主要内容,分析财务公司的特点,最后阐述了资金管理的基础理论。第三部分主要是现状分析。最开始介绍中油财务公司的基本情况以及发展历程,然后介绍了中油财务公司资金管理的业务流程及风险控制。第四部分主要是针对中油财务公司的资金管理现状提出了五个方面的问题。并且对这五个问题分析了所产生的原因。首先是由于财务公司定位不合理,然后财务公司融资渠道太窄,财务公司业务创新能力不强,财务公司风险控制制度不完善,财务公司内部结算管理能力信息化水平不高。第五部分总结了J财务公司的先进经验。首先介绍了J财务公司资金管理情况,然后总结了J财务公司的具体措施。可以看出一个运行合理的财务公司必须是严格的公司账户管理、融资多元化、建立完善的风险管理部门、低风险的投资,以及高效的网上内部结算系统。第六部分主要是提出完善中油财务公司资金管理的五条对策。根据公司实际情况,并结合J财务公司的先进经验。首先要明确财务公司在集团公司中的战略性地位。其次要拓宽公司融资渠道。然后要强化业务创新管理,增加金融创新品种、大力发展中间业务。同时,公司必须重视加强风险管理和控制能力。最后公司要建立信息化综合管理平台和财务人才培养。